近年來(lái)，中國(guó)資產(chǎn)管理市場(chǎng)規(guī)模迅速擴(kuò)大，數(shù)字化正在顛覆并改變消費(fèi)者習(xí)慣，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為傳統(tǒng)企業(yè)必須付諸行動(dòng)的必選題。面對(duì)群雄逐鹿的理財(cái)市場(chǎng),傳統(tǒng)公募基金維系20多年的行業(yè)局部均衡正在逐步被打破，亟待探尋一條與大資管發(fā)展相契合的數(shù)字化轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新、變革之路。

然而，現(xiàn)今大部分基金公司使用的TA系統(tǒng)還是封閉式的架構(gòu)，隨著交易量陡增，系統(tǒng)架構(gòu)、系統(tǒng)性能等各方面已無(wú)法滿足清算的時(shí)效性，無(wú)法支撐業(yè)務(wù)的快速推進(jìn)，導(dǎo)致系統(tǒng)運(yùn)維壓力大，清算結(jié)果響應(yīng)不及時(shí)，渠道和客戶滿意度降低，在架構(gòu)、性能等各方面已無(wú)法支撐業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。

長(zhǎng)亮科技與鵬華基金聯(lián)手打造新一代TA系統(tǒng)

為了擺脫目前落后的TA系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)的阻礙，在互聯(lián)網(wǎng)飛速發(fā)展的浪潮中，支持業(yè)務(wù)的快速擴(kuò)張，滿足海量數(shù)據(jù)的快速清算，提高清算效率，鵬華基金決定攜手長(zhǎng)亮科技，充分運(yùn)用長(zhǎng)亮科技在大數(shù)據(jù)、分布式等領(lǐng)先的技術(shù)實(shí)力、自主研發(fā)的SpringBoot 、SpringCloud開(kāi)源增強(qiáng)的技術(shù)架構(gòu)，及在金融核心領(lǐng)域豐富的經(jīng)驗(yàn)積累等優(yōu)勢(shì)，聯(lián)合打造新一代TA系統(tǒng)，該系統(tǒng)已于去年正式上線。

鵬華基金新一代TA系統(tǒng)是行業(yè)首套，也是目前唯一一套基于大數(shù)據(jù)架構(gòu)的注冊(cè)登記系統(tǒng)。系統(tǒng)創(chuàng)新性地采用大數(shù)據(jù)和微服務(wù)混合架構(gòu)，為行業(yè)首創(chuàng)，突破性地實(shí)現(xiàn)了億級(jí)賬戶清算，清算效率比行業(yè)普遍采用的廠商系統(tǒng)提升4倍。

首創(chuàng)先進(jìn)大數(shù)據(jù)和微服務(wù)混合架構(gòu)

新一代TA系統(tǒng)采用微服務(wù)架構(gòu)，每個(gè)服務(wù)職責(zé)單一、獨(dú)立部署，通過(guò)分解巨大單體式應(yīng)用為多個(gè)服務(wù)的方法解決了應(yīng)用復(fù)雜性問(wèn)題，同時(shí)引入Spring框架，框架中SpringBoot可以快速的搭建單體應(yīng)用，配合SpringCloud可以快速擴(kuò)展成為分布式應(yīng)用，以應(yīng)對(duì)大量并發(fā)的數(shù)據(jù)請(qǐng)求。

為保證清算時(shí)效，交易清算引入大數(shù)據(jù)技術(shù)，提供高吞吐量的應(yīng)用數(shù)據(jù)訪問(wèn)，可以處理TB，甚至PB級(jí)別的數(shù)據(jù)，完全滿足鵬華基金業(yè)務(wù)快速擴(kuò)張、海量數(shù)據(jù)快速清算等需求，以科技賦能快速響應(yīng)多變的市場(chǎng)需求。

創(chuàng)新性產(chǎn)品具備硬核性能

新一代TA系統(tǒng)項(xiàng)目憑借著創(chuàng)新性的理念及架構(gòu)，走在基金IT系統(tǒng)領(lǐng)域的前沿，助力鵬華基金實(shí)現(xiàn)了多項(xiàng)突出功能：

l  支持海量數(shù)據(jù)的快速清算。引進(jìn)大數(shù)據(jù)平臺(tái)支持清算的批處理業(yè)務(wù)，極大提高了清算效率；避免單節(jié)點(diǎn)服務(wù)器失效而導(dǎo)致系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等優(yōu)勢(shì)，同時(shí)，開(kāi)源的系統(tǒng)架構(gòu)便于系統(tǒng)性理解和學(xué)習(xí)，可擴(kuò)展性強(qiáng)，可支持未來(lái)個(gè)性化業(yè)務(wù)發(fā)展，配合公司發(fā)展戰(zhàn)略，打造行業(yè)壁壘；

l  統(tǒng)一賬戶數(shù)據(jù)庫(kù)。完成公司原有幾個(gè)TA系統(tǒng)的整合及數(shù)據(jù)遷移，打通各個(gè)TA系統(tǒng)共享用戶數(shù)據(jù)，代銷渠道對(duì)接一個(gè)系統(tǒng)就能代銷公司全部基金產(chǎn)品。通過(guò)產(chǎn)品的整合和聯(lián)動(dòng)，增加合作渠道粘性和整體活躍度；

l  打造統(tǒng)一監(jiān)控平臺(tái)。統(tǒng)一用戶管理中心（支持對(duì)接AD和LDAP），統(tǒng)一任務(wù)調(diào)度平臺(tái)，監(jiān)控任務(wù)執(zhí)行狀態(tài)。增加稽核點(diǎn)，復(fù)核檢查特定任務(wù)是否正常執(zhí)行，如發(fā)現(xiàn)異常，同步相應(yīng)責(zé)任人，由人工運(yùn)維逐步轉(zhuǎn)為自動(dòng)化運(yùn)維；

l  以TA系統(tǒng)項(xiàng)目為契機(jī)，打造統(tǒng)一大中臺(tái)體系。發(fā)揮客戶信息、客戶持倉(cāng)信息價(jià)值最大化，進(jìn)行客戶畫(huà)像、客戶分類、支持千人千面的營(yíng)銷活動(dòng)，以“科技+金融”的數(shù)據(jù)化營(yíng)銷模式變革早已運(yùn)行多年的傳統(tǒng)基金銷售方式；

l  提高版本發(fā)布的效率及規(guī)范版本。打造一鍵部署持續(xù)交付平臺(tái)，建立快速迭代、灰度發(fā)布機(jī)制。

l  實(shí)現(xiàn)賬戶信息和交易信息分離。采用賬戶鏈—交易鏈雙鏈條型架構(gòu)完成負(fù)載均衡的機(jī)制，保持系統(tǒng)的性能，突破性的將賬戶信息和交易信息分離。賬戶鏈采用Spring cloud架構(gòu)，負(fù)責(zé)客戶基金賬戶、交易賬戶的申請(qǐng)、確認(rèn)、查詢、修改，要求對(duì)渠道方實(shí)時(shí)賬戶請(qǐng)求響應(yīng)時(shí)長(zhǎng)低于50ms。目前，賬戶鏈已發(fā)展為獨(dú)立的賬戶中心，作為公司內(nèi)部客戶服務(wù)的中樞系統(tǒng)，配合公司CRM（客戶關(guān)系管理）系統(tǒng)，營(yíng)銷數(shù)據(jù)中心為客戶提供創(chuàng)新式的個(gè)性化的客戶交互和服務(wù)精準(zhǔn)的營(yíng)銷服務(wù)。

采用敏捷開(kāi)發(fā)模式“精益”進(jìn)行創(chuàng)新性實(shí)踐

由于新一代TA系統(tǒng)項(xiàng)目涉及面廣、投入大，各環(huán)節(jié)都面臨風(fēng)險(xiǎn)，而目前市場(chǎng)上又沒(méi)有成熟的產(chǎn)品可直接使用，因此鵬華基金決定與長(zhǎng)亮科技以共同合作研發(fā)的方式實(shí)施新一代TA系統(tǒng)。

為了保證項(xiàng)目能順利實(shí)施，應(yīng)對(duì)項(xiàng)目周期短，質(zhì)量無(wú)法控制的問(wèn)題，雙方?jīng)Q定采用互聯(lián)網(wǎng)流行的敏捷開(kāi)發(fā)模式——“精益”進(jìn)行項(xiàng)目管理，以提升軟件團(tuán)隊(duì)的需求分析和規(guī)劃能力、團(tuán)隊(duì)交付管理能力、系統(tǒng)規(guī)劃能力為目標(biāo)，增強(qiáng)系統(tǒng)需求分析和管理的精準(zhǔn)度及系統(tǒng)架構(gòu)的靈活性和可擴(kuò)展性。使團(tuán)隊(duì)從聚焦功能轉(zhuǎn)變到聚焦業(yè)務(wù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)，從源頭上大大消除資源浪費(fèi)：

l  組織架構(gòu)上，從項(xiàng)目制轉(zhuǎn)型為產(chǎn)品制——嚴(yán)格實(shí)行PO(Product Owner)負(fù)責(zé)制，讓團(tuán)隊(duì)對(duì)產(chǎn)品負(fù)責(zé)，減少外界干擾；讓資深業(yè)務(wù)人員加入產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)，改變以往業(yè)務(wù)與IT的甲乙方關(guān)系，產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)擁有共同的愿景和目標(biāo)；產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)同時(shí)對(duì)產(chǎn)品運(yùn)行負(fù)責(zé)，實(shí)現(xiàn)順暢的DevOps，使開(kāi)發(fā)和運(yùn)維的目標(biāo)一致；

l  產(chǎn)品價(jià)值發(fā)現(xiàn)上，引入“用戶故事地圖”（User Story Mapping）方法，以端到端業(yè)務(wù)邊界（而不是以目標(biāo)系統(tǒng)為邊界）視角，相關(guān)各方干系人共同參與業(yè)務(wù)場(chǎng)景分析，挖掘發(fā)現(xiàn)其中的價(jià)值增量，以完整的價(jià)值實(shí)現(xiàn)單元作為產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的輸入需求（用戶故事）。產(chǎn)品組的交付單元不再是割裂的功能，而是端到端的價(jià)值實(shí)現(xiàn)；

l  在開(kāi)發(fā)過(guò)程優(yōu)先級(jí)管理上，通過(guò)看板（KANBAN）的泳道限制在制品數(shù)量，使團(tuán)隊(duì)始終聚焦于價(jià)值最高的少數(shù)幾個(gè)用戶故事，保證只有當(dāng)前價(jià)值最高的用戶故事會(huì)進(jìn)入實(shí)施；

l  以“內(nèi)建質(zhì)量”的方法，保障完整的價(jià)值交付，加速價(jià)值流動(dòng)和交付速度。任何一個(gè)用戶故事如果在測(cè)試中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和BUG，將優(yōu)先于任何新的用戶故事予以解決，用戶故事完成生產(chǎn)發(fā)布才算價(jià)值交付；

l  測(cè)試前置，以“實(shí)例化需求”方法，在用戶故事細(xì)化階段就討論形成場(chǎng)景化的測(cè)試案例，作為用戶故事開(kāi)發(fā)的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，極大消除后期測(cè)試發(fā)現(xiàn)問(wèn)題再修改或返工的浪費(fèi)；

l  運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的持續(xù)產(chǎn)品改進(jìn)，得益于不斷的業(yè)務(wù)價(jià)值交付，團(tuán)隊(duì)能夠持續(xù)采集運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，并以運(yùn)營(yíng)改善為目標(biāo)，分析運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，作為后續(xù)產(chǎn)品持續(xù)改進(jìn)的輸入，形成“開(kāi)發(fā)-測(cè)量-認(rèn)知”的產(chǎn)品演進(jìn)閉環(huán)，使產(chǎn)品改進(jìn)基于客觀的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，而非人為的主觀判斷；

新一代TA系統(tǒng)助力鵬華基金騰飛

鵬華基金新一代TA系統(tǒng)自上線以來(lái)，通過(guò)新接入和渠道遷移共對(duì)接26家渠道，承接銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)全行業(yè)的理財(cái)業(yè)務(wù)。平均每天清算交易量近千萬(wàn)筆，清算時(shí)長(zhǎng)同比下降50%。渠道接入時(shí)間由原來(lái)2周~2月不等的聯(lián)調(diào)測(cè)試工作，降低到1周，合作渠道粘性和整體滿意度都獲得了極大提升。

憑借著優(yōu)越的性能，鵬華基金新一代TA系統(tǒng)先后獲得了“金融行業(yè)科技創(chuàng)新突出貢獻(xiàn)獎(jiǎng)—開(kāi)發(fā)創(chuàng)新貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”、“IDC金融行業(yè)技術(shù)應(yīng)用場(chǎng)景—最佳創(chuàng)新獎(jiǎng)”等行業(yè)重量級(jí)獎(jiǎng)項(xiàng)。

通過(guò)獨(dú)創(chuàng)性的架構(gòu)升級(jí)和精益的創(chuàng)新性實(shí)踐，鵬華基金新一代TA系統(tǒng)項(xiàng)目項(xiàng)目如期上線，成功支撐了雙十一等超級(jí)業(yè)務(wù)的錘煉，鍛造出一系列完善的產(chǎn)品形態(tài)和企業(yè)級(jí)能力。項(xiàng)目的成功實(shí)施，也使得鵬華基金在IT建設(shè)能力上邁上了一個(gè)新的臺(tái)階，鵬華基金也將以新一代TA系統(tǒng)為契機(jī)，建立一套服務(wù)于鵬華基金整個(gè)系統(tǒng)的服務(wù)/技術(shù)中臺(tái)，形成一套適合基金公司的生態(tài)體系，打造行業(yè)壁壘，促進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。