近兩年，境內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場、監(jiān)管環(huán)境發(fā)了較大的變化，驅(qū)使財(cái)富管理從1.0產(chǎn)品銷售時(shí)代邁入2.0的資產(chǎn)配置時(shí)代，客戶財(cái)富管理需求也逐步由單一品類超配轉(zhuǎn)變?yōu)榭缡袌觥⒖鐜欧N、跨周期的全方位資產(chǎn)配置。財(cái)富管理機(jī)構(gòu)由銷售機(jī)構(gòu)向買方投顧機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型迫在眉睫。

恒天財(cái)富作為第三方財(cái)富管理頭部機(jī)構(gòu)，2019年，在波士頓咨詢的建議下，全面啟動(dòng)“以客戶為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”發(fā)展模式，對標(biāo)境內(nèi)外先進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)和升級(jí)。為了提升理財(cái)師的專業(yè)素養(yǎng)，更好地為高凈值客戶及家庭提供專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)，在行業(yè)大轉(zhuǎn)型背景下，2020年，恒天私行經(jīng)理項(xiàng)目啟動(dòng)，旨在通過理財(cái)師的系統(tǒng)化培養(yǎng)和訓(xùn)練，形成帶動(dòng)恒天財(cái)富轉(zhuǎn)型的第一批中堅(jiān)力量。

恒天財(cái)富首屆私行經(jīng)理培訓(xùn)于2020年8月正式啟動(dòng)。經(jīng)過項(xiàng)目初始的私行學(xué)員篩選、面試，最終全司累計(jì)有136名理財(cái)師入圍，同時(shí)，金融顧問中心50名金融顧問和集團(tuán)總部職能中心企金與要客總部8名咨詢服務(wù)顧問也積極參與其中。同年9月，私行經(jīng)理培訓(xùn)正式拉開帷幕，歷時(shí)十個(gè)月，在全國九個(gè)城市，留下了百余名私行學(xué)員孜孜以求、充電提升的學(xué)習(xí)身影。

（圖：恒天私行經(jīng)理項(xiàng)目學(xué)員與導(dǎo)師、在場領(lǐng)導(dǎo)合影）

私行經(jīng)理培訓(xùn)以線上系統(tǒng)學(xué)習(xí)結(jié)合線下集中訓(xùn)練的方式開展。其中，線上課程歷時(shí)5周時(shí)間完成從趨勢篇、客戶篇、產(chǎn)品篇到配置篇的全面學(xué)習(xí)，全體私行經(jīng)理積極參與，自發(fā)向上，取得98.80% 的平均學(xué)習(xí)進(jìn)度，99.31% 的考試通過率，92.93的考試平均分，26000+字的小組作業(yè)內(nèi)容沉淀，76000+字的心得體會(huì)收集，共計(jì)13萬+字的學(xué)習(xí)成果沉淀，各位學(xué)員收貨頗豐。

在線上學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，開展了7次線下集中訓(xùn)練，由招商銀行前總行私人銀行部首席資深投資顧問陳伯憲帶領(lǐng)的頂級(jí)外腦團(tuán)對私行全體成員從趨勢篇、理念篇、工具方法篇進(jìn)行全面賦能。其中證券產(chǎn)品策略分析與配置建議課程在完成集訓(xùn)后，由金融顧問中心帶領(lǐng)分拆為7大產(chǎn)品策略12節(jié)課進(jìn)行全司培訓(xùn)覆蓋，將私行價(jià)值傳遞給更多恒天同仁。

（圖：私行導(dǎo)師陳伯憲）

陳伯憲簡介：

金融服務(wù)工作超過24年，現(xiàn)任國有銀行總行私人銀行首席財(cái)富顧問

? 前阿拉丁金融學(xué)院院長、家族辦公室總經(jīng)理

? 招商銀行前總行私人銀行部首席資深投資顧問

? 曾服務(wù)於臺(tái)灣中國信托商業(yè)銀行，歷任總行投資顧問、總行投顧團(tuán)隊(duì)主管

為助力私行經(jīng)理把學(xué)習(xí)理念轉(zhuǎn)化為實(shí)戰(zhàn)技能，線下集中訓(xùn)特加入了公募銷售十大誤區(qū)、資產(chǎn)配置等模擬客戶成交情景演練，由導(dǎo)師現(xiàn)場進(jìn)行一對一點(diǎn)評(píng)與指導(dǎo)；同時(shí)，線下集中訓(xùn)還加入了彩虹行動(dòng)—銷售能力認(rèn)證，通過多輪認(rèn)證與導(dǎo)師現(xiàn)場指導(dǎo)，到場成員100%通過。

（圖：理財(cái)師正在完成認(rèn)證）

2021年6月17日-6月19日，恒天私行經(jīng)理培養(yǎng)學(xué)員迎來畢業(yè)典禮，順利結(jié)業(yè)。

6月19日，恒天私行經(jīng)理項(xiàng)目學(xué)員畢業(yè)典禮當(dāng)天，特別邀請到恒天財(cái)富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生，恒天基金常務(wù)副總裁蒲建沖先生為大家做結(jié)業(yè)講話。

周斌：風(fēng)起潮涌正當(dāng)時(shí)，攜手共進(jìn)新十年

周斌以“風(fēng)起潮涌正當(dāng)時(shí)，攜手共進(jìn)新十年”為主題進(jìn)行指導(dǎo)講話。他回顧過去十年恒天財(cái)富的發(fā)展與變化，同時(shí)，對新十年的發(fā)展提出了戰(zhàn)略創(chuàng)新、組織能力創(chuàng)新、組織架構(gòu)創(chuàng)新、運(yùn)營體系創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、人才創(chuàng)新、科技創(chuàng)新、服務(wù)模式創(chuàng)新、品牌創(chuàng)新十大創(chuàng)新方向。

周斌強(qiáng)調(diào)，轉(zhuǎn)型之路雖難，但是我們一直在做難而正確的事。回到原點(diǎn)，做好財(cái)富管理。理財(cái)師層面要提升專業(yè)度、真正為客戶創(chuàng)造價(jià)值；管理者要成人達(dá)己帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)從以銷售為核心轉(zhuǎn)型為“以客戶為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”。

對于恒天財(cái)富的未來戰(zhàn)略目標(biāo)，他提出，恒天財(cái)富將力爭成為中國版的“嘉信理財(cái)”+理財(cái)行業(yè)的“今日頭條”。上下同欲，全員堅(jiān)定，堅(jiān)定勝利決心，定能實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。

蒲建沖：做轉(zhuǎn)型先鋒，以客戶為中心，提供專業(yè)服務(wù)

隨后，恒天基金常務(wù)副總裁蒲建沖進(jìn)行重要講話。他表示，通過為期一年的培養(yǎng)，私行經(jīng)理在成交業(yè)績、成交客戶等方面均有了大幅度的提升，從各項(xiàng)數(shù)據(jù)的情況來看，本次培養(yǎng)計(jì)劃對私行經(jīng)理有非常大的幫助和提升。

同時(shí)，蒲建沖對私行經(jīng)理也提出了更高的期許，希望私行經(jīng)理能成為公司轉(zhuǎn)型發(fā)展之路的轉(zhuǎn)型先鋒；成為以客戶為中心，提供專業(yè)服務(wù)的投顧標(biāo)兵；也要成為向恒天同仁傳播私行文化的文化使者。

本次培訓(xùn)對私行成員畢業(yè)提出了高要求：2021年1月1日到6月15日，私募證券發(fā)行規(guī)模累計(jì)1200萬，公募非貨發(fā)行規(guī)模累計(jì)600萬，新客3名，單一非證券客戶增配證券類產(chǎn)品轉(zhuǎn)化率30%，即可成為優(yōu)秀畢業(yè)生；標(biāo)類產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模累計(jì)1200萬可成為普通畢業(yè)生。

畢業(yè)典禮當(dāng)天，9名私行成員以優(yōu)秀畢業(yè)生身份畢業(yè)，101名私行成員以普通畢業(yè)生身份畢業(yè)；金融顧問中心50名投資顧問和集團(tuán)總部職能中心-企業(yè)與要客總部8名咨詢服務(wù)顧問以專家團(tuán)隊(duì)畢業(yè)生身份畢業(yè)，并由在場領(lǐng)導(dǎo)為各位學(xué)員頒發(fā)畢業(yè)證書。

本次畢業(yè)典禮除了頒發(fā)結(jié)業(yè)證書之外，還設(shè)有公募非貨股混發(fā)行規(guī)模TOP10、私募證券發(fā)行規(guī)模TOP10、公募非貨AUM TOP10、私募證券AUM TOP10、優(yōu)秀小組等多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)，累計(jì)有23名私行經(jīng)理以及3個(gè)小組獲得榮譽(yù)頒獎(jiǎng)。

相信經(jīng)過私行經(jīng)理培訓(xùn)營的鍛煉與系統(tǒng)培訓(xùn)，恒天財(cái)富全體私行經(jīng)理會(huì)帶著更高的期許和要求開展未來的工作，做一名真正提供專業(yè)服務(wù)、創(chuàng)造客戶價(jià)值的優(yōu)秀私行家。希望恒天財(cái)富的每一位理財(cái)師向著成為更高階的私行家努力，通過持續(xù)學(xué)習(xí)，贏得更多客戶的信賴與長期合作，同客戶代代相伴、穩(wěn)步前行。