9月24日，由思務咨詢主辦，國際保險學會、眾安科技、華東江蘇大數據交易中心和鳳鳴財經支持，華為、凡泰極客、貝塔數據、客集集、數據寶、沉甸數字、七牛云、瞬玩科技贊助的2021中國保險營銷與渠道創新峰會在中國上海銀星皇冠假日酒店圓滿落幕！大會吸引了近300位保險行業高級別嘉賓參會。

2021中國保險營銷與渠道創新峰會

大會現場圖片

中國保險市場產品同質化嚴重，使得一直以來營銷渠道占據著重要的地位，行業基本形成了“得渠道者得天下”的共識。而且保險銷售以分渠道營銷為主，各渠道信息、數據共享困難，不互通，造成保險公司無法提供一致性服務、管理效率低下、嚴重影響客戶體驗等問題。因此，營銷與渠道變革對于中國保險行業的順利轉型至關重要。在此行業背景下，大會兩天圍繞“破局重構?價值轉型”這一主題，國內外21位保險業大咖分享了他們寶貴的思考與實踐。

茶歇展區現場圖片

此次大會一共分為六大主題板塊。【主題一：渠道為王：破局與重構】、【主題二：個險改革：質量與服務】、【主題三：銀保轉型：價值與創新】、【主題四：數字營銷：科技與生態】、【主題五：客戶為本：協同與體驗】和【主題六：新媒體熱：突圍與進化】。

9月23日 第一天

思務咨詢保險行業研究部負責人胡張鳳 (Helen) 女士代表此次大會組委會發表歡迎致辭，并表示中國保險行業特別是壽險行業是在92年友邦引入代理人制度后開始高速奔跑的。奔跑的結果是一方面帶來了中國保險行業的飛速發展；而另外一方面也給中國保險行業帶來了很多不能承受之重，和很多不能承受之輕。比如“重規模、輕質量”、“重營銷、輕服務”、“重業績、輕管理”、“重短期、輕長期”等等。2021年兩個特別火的詞匯，“內卷”和“韌性”代表了中國保險業這枚硬幣的兩面。一面是行業因為無序競爭而導致亂象叢生、人才流失、增長乏力；而另一面是破局重構，是絕處新生，比如獨立代理人制度的出臺、個險改革的推進、銀保的價值轉型、數字化營銷的發展、新媒體的風生水起、渠道的融合、以客戶為中心理念的流行和創新等；渠道之外更是有產品的創新、服務的升級、和生態的布局。中國保險行業既充滿了焦慮，又充滿了希望。大會就此拉開帷幕。

思務咨詢保險行業研究部負責人胡張鳳(Helen)女士

安永的精算與風險管理咨詢服務總監姚佶博士主持了9月23日的大會。9月23日上午圍繞【渠道為王：破局與重構】這一主題，五位保險業專家分享了他們的精彩觀點。

安永精算與風險管理咨詢服務總監姚佶博士

中國保險學會副會長姚飛博士發表了《推進保險營銷與渠道的創新改革，為實現高質量發展奠定堅實基礎》的線上開幕致辭，姚飛副會長指出無論從外部環境、行業發展現狀、企業戰略轉型哪個角度來看，保險行業經營理念的轉變和經營模式的創新都勢在必行。核心就是落實新發展理念，構筑新發展格局和實現高質量發展，其中重要的途徑就是大力推進營銷渠道創新，要實現營銷渠道從重視產品到重視價值的轉變，從強調業務規模到提升業務質量的轉變。營銷渠道的創新發展是破解當前保險行業發展困境，實現高質量發展的關鍵。

中國保險學會副會長姚飛博士

恒安標準人壽董事長鄭藝先生發表了《境外壽險營銷經驗借鑒及境內渠道發展路徑探討》的主題演講，鄭藝先生開篇介紹了全球壽險市場的基本情況以及中國壽險市場的基本情況，以英美日本香港等發達保險市場的經驗為借鑒，探討國內壽險市場的渠道的發展方向。鄭藝先生指出中國大陸壽險渠道不會簡單地重復發達壽險市場的一些發展路徑，而是會走出一條獨特的路徑，最終形成多元化的局面，不同維度的公司，不同需求特質的客戶和不同優勢的渠道也將存在更多的分層的可能。

恒安標準人壽董事長鄭藝先生

美中保險促進會總裁兼首席執行官盛寶良先生發表了《中國壽險代理人渠道演變方向》的線上演講。指出中國代理人渠道呈現五大趨勢：第一、專代在中國還有很長的路要走，還會繼續主導這個市場，成長空間巨大；第二，部分公司實行總代的條件已經成熟；第三、獨代對中國市場來說，還是比較遙遠的，這是未來的發展方向，不是近期追逐的模式；第四，產銷分離；第五、利用科技賦能代理人機構提高效率。最后對中國代理人渠道未來發展提出五大路徑建議：第一，專注專代渠道；第二，發展總代模式；第三，與經代公司合作；第四，發展互聯網保險；第五，發展多元混合模式，兼顧發展專代、總代和經代。

美中保險促進會總裁兼首席執行官盛寶良先生

民生人壽用戶體驗中心總監夏慶收先生發表了《個險營銷轉型之路探索實踐》。夏慶收先生從公司業務發展當中遇到的問題，壽險轉型中面臨的思考與探索，以及實踐的數據結果這三個方面分享民生人壽的個險營銷轉型之路。夏慶收先生指出保險公司的核心競爭力就是其在市場上面可以贏得忠誠客戶的能力，一名代理人是否可以在壽險行業永續經營在于他是否有能力不斷培養忠誠客戶。民生人壽的服務營銷新模式的實踐分享贏得了在場觀眾的一致好評。

民生人壽用戶體驗中心總監夏慶收先生

永達理保險經紀有限公司總經理高伍季先生分享了《保險中介商機與壽險高質量發展》的主題分享。高伍季先生的分享包含兩個部分，第一部分是7分鐘的影片，展示了中國宏觀經濟以及壽險行業的商機。第二部分是主題演講，在主題演講中高伍季先生分析了上半年人壽險公司的各個渠道保費收入的情況，專業的經紀公司和代理公司在上半年都實現了50~60%的高速的增長，在各個渠道當中表現是非常優異的。中國壽險的巨大缺口為專業的保險中介公司提供了廣闊的發展空間。同時，高伍季先生呼吁要不斷完善行業的自律機制，加強社會公眾對中介人的信心和信任。

永達理保險經紀有限公司總經理高伍季先生

9月23日下午圍繞【個險改革：質量與服務】和【銀保轉型：價值與創新】兩大主題，五位保險業專家分享了他們的精彩觀點。

平安人壽金管家總經理沈瑋先生分享了《互聯網保險時代的服務協同與價值轉化》的主題演講。沈瑋先生分析了互聯網保險渠道的發展趨勢，提出隨著互聯網保險的發展，保險公司的營銷渠道顯著拓寬，分享了平安人壽在擁抱互聯網業態打造的金管家APP和口袋E行銷APP。沈瑋先生同時分享了平安在金融科技方面探索和應用實踐。

平安人壽金管家總經理沈瑋先生

安永精算與風險管理咨詢服務總監姚佶博士分享了《基于客群特征的數字營銷方案探討》的主題演講。主要分享了保險數字化營銷升級、基于客群特征的數字營銷方案以及基于客群特征的數字營銷方案應用場景三部分內容。

安永精算與風險管理咨詢服務總監姚佶博士

分享了《數字服務“組件化”和傳統保險銷售與團隊管理的有效融合》的主題演講。主要分享了傳統保險銷售與數字化的融合，傳統保險團隊管理與數字化的融合，以及保險公司銷售和管理數字化的案例三大板塊內容。

貝塔數據高級合伙人&保險事業部總經理陳立恒先生

中再集團信息技術中心總經理助理、創新部副總經理徐健先生分享了《跨界數據融合安全計算開啟智能營銷新模式》的主題演講。徐健先生指出企業數據均與自身業務信息相關，需要通過跨界數據融合實現數據維度和深度的增加。中再集團致力于共建行業級跨界數據融合安全計算平臺，提供行業級數據服務、定價服務，賦能行業高質量發展。

中再集團信息技術中心總經理助理兼創新部副總經理徐健先生

荷蘭國際集團數字銀保合作全球首席執行官蘇珊娜阿克騰女士發表了《數字銀保新趨勢》的線上分享。蘇珊娜女士分享了ING在數字銀保發展方面的實踐，同時分析了銀保渠道未來發展的幾大趨勢。

荷蘭國際集團數字銀保合作全球首席執行官

蘇珊娜·阿克騰女士

9月24日 第二天

9月24日上午的大會由思務咨詢保險行業研究部負責人的胡張鳳（Helen）女士主持。上午的話題聚焦【數字營銷：科技與生態】，由5個主題演講組成。

兌吧集團客集集副總裁光羽先生分享了《內容+服務+數據化-互聯網對壽險隊伍數字營銷的發力點》的主題分享。客集集致力于服務百萬代理人，會上光羽先生分享了客集集賦能個險代理人的四大發力點：1. 打造朋友圈營銷閉環。2.打造個人IP、短視頻。3. 搭建直播平臺。4. 讓活動量管理充分數字化。通過四大發力點賦能壽險隊伍數字化營銷。

兌吧集團客集集副總裁光羽先生

眾安科技營銷產品負責人張暄女士分享了《構建“數據+智能+場景”保險營銷新生態》的主題演講。張暄女士指出數字化營銷與傳統營銷相比而言，數字化營銷是以用戶作為核心，用戶在哪里，營銷就在哪里。在數字化營銷里面，營銷就會更加地精準，適配性更高，服務客戶的旅程也更長。通過一些數據的沉淀、清洗和分析來進行一個長期的、持續的挖掘客戶的價值。同時也指出保險公司想要做數字化營銷的轉型，一方面保險公司自身需要調整營銷戰略和策略；另一方面市場的影響也是非常重要。

眾安科技營銷產品負責人張晅女士

凡泰極客首席科技官&聯合創始人楊濤先生分享了《保險業數字化轉型道路上，如何做到“流量”變“留量”》。楊濤先生分享了凡泰極客的小程序技術賦能保險業數字化轉型方案和場景。楊濤先生指出保險數字化的本質是促成“新中介”， 數字化時代的特點：目標客戶都在第三方公共平臺上，在數字化世界，通過各種線上第三方與客戶連接，可以直接或間接“引流”、“推薦”。楊濤先生建議保險公司應該發展對接更多的流量平臺和入口，以觸達客戶。

凡泰極客首席科技官&聯合創始人楊濤先生

數據寶ChinaDataPay董事長湯寒林先生分享了《國有數據賦能保險產業數字化》的演講主題。湯寒林先生指出數字化營銷中導流并不是真正的目的，只有高質量的、低風險的流量才是目的。

數據寶ChinaDataPay董事長湯寒林先生

棧略數據商務副總裁田嬌女士分享了《科技賦能，助力營銷渠道風險管控》的演講主題。田嬌女士分享了棧略數據在數據管理、數據建模方面的一些創業的經驗與心得。重點展示了醫療數據的建模以及理賠風險的管理實踐案例。

棧略數據商務副總裁田嬌女士

9月24下午的大會由思務咨詢高級研究員&商務發展總監的許櫻以女士主持。下午的議題由一個圓桌討論，2個主題演講以及一個抽獎活動組成。圓桌繼續討論保險數字化營銷；主題演講對客戶體驗與新媒體運營方面進行探討。

中宏保險總經理助理李雪鶴女士為《科技與數字化如何助力保險營銷》圓桌討論環節的主持人。國華人壽副總經理趙巖先生、中英人壽副總裁馬旭先生、凡泰極客聯合創始人楊濤先生以及沉甸數字創始人兼首席執行官陳作霖先生作為小組討論嘉賓參與了討論。圓桌嘉賓探討了數字營銷發展的現狀趨勢、科技賦能、應用實踐以及機遇挑戰等方面內容。

圖片從左到右

國華人壽副總經理趙巖先生、中英人壽副總裁馬旭先生、中宏保險總經理助理李雪鶴女士、沉甸數字創始人兼首席執行官陳作霖先生、凡泰極客聯合創始人楊濤先生

眾安科技產品運營總監張鳴先生分享了《數以智用，金融行業數字化營銷洞見》的演講主題。張鳴先生分享了眾安在營銷推廣方面的實踐經驗，分享內容包含眾安在品牌建設、效果投放以及獲得用戶后如何做價值延展三個方面。

眾安科技產品運營總監張鳴先生

小柯慧選首席市場官蔡毅先生分享了《自適應的全鏈路保險營銷系統探索》的演講主題。蔡毅先生代表的小柯慧選主要服務于保險公司和保險金融公司，幫助保險公司搭建整個營銷體系和系統，小柯慧選的技術能夠非常快速、有效地幫助保險理清營銷路徑，大幅度降低投放成本。

小柯慧選首席市場官蔡毅先生

在大會的最后一個抽獎環節，思務咨詢主辦方為答謝現場嘉賓的支持，在國慶節即將到來之際，準備了最高價值萬元的6天5晚的雙人雙飛云南旅游大獎等獎品。現場共抽取了6位幸運嘉賓，分別獲得旅游獎品。

最后，思務咨詢保險行業研究部負責人胡張鳳 (Helen) 女士做大會總結致辭。她表示通過兩天大會的交流看到了更多的保險行業內在的韌性，看到了越來越多的企業和個人選擇了“以客戶為中心”，踏上了“長期主義”之路。正如著名投資家張磊先生在《價值》一書中提到的那樣：“長期主義”就是把時間和信念投入到能夠長期產生價值的事上。這是一條越走越不孤獨、越走越行穩致遠、越走越坦然寧靜的道路。希望在長期主義的道路上遇到越來越多保險業的朋友！大會致辭圓滿閉幕！

再次感謝國際保險學會、眾安科技、華東江蘇大數據交易中心和鳳鳴財經對此次大會的協助；感謝華為、凡泰極客、貝塔數據、客集集、數據寶、沉甸數字、七牛云、瞬玩科技的贊助；以及感謝CIO時代網、FX168財經集團、暢享網、創頭條、數據猿、環球科技網、前瞻網、圈中人、商務財經網、數字化觀察網、投資家、沃保網、亞洲財經、云掌財經、中國健康咨詢網、時代在線及資本邦等媒體伙伴的支持！