10月12日,由中國郵政儲蓄銀行(以下簡稱“郵儲銀行”)主辦,中融基金管理有限公司(以下簡稱“中融基金”)協辦的“'郵你同行'同業(yè)合作發(fā)展論壇”在長春舉行。60多家銀行、券商、保險、基金等嘉賓齊聚一堂,共同探討金融業(yè)同業(yè)合作的挑戰(zhàn)和歷史機遇。

獨木難以成林,合作能迸發(fā)出巨大的能量。隨著大資管行業(yè)的發(fā)展,公募和銀行業(yè)間的合作不斷深入,郵儲銀行是中融基金重要的戰(zhàn)略合作伙伴,作為國有大行,郵儲銀行擁有數量最多、覆蓋最廣的分銷網絡,雙方在產品布局、客戶服務、投資者教育等多角度展開緊密合作,發(fā)揮良好的效果。

中融基金成立八年來,專業(yè)能力不斷提升,已發(fā)展成為產品布局全面、投研業(yè)績突出、風控體系完善的綜合性資產管理公司。公司董事長王瑤在會上分析了當前資管行業(yè)的發(fā)展趨勢,針對公募基金行業(yè)與銀行同業(yè)的合作空間以及如何開展高質量的銀基合作進行分享。

用發(fā)展的眼光看資管業(yè)務

2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年。“十四五”規(guī)劃指出,堅持居民財富與國民經濟增長同步,積極促進共同富裕,創(chuàng)新更多適應家庭財富管理需求的金融產品。國家政策利好無疑為資管行業(yè)帶來新機遇。王瑤分析,隨著我國經濟的快速增長和居民可支配收入的不斷增加,社會財富管理需求井噴式爆發(fā),資產管理行業(yè)迎來了蓬勃發(fā)展的良好局面。根據中國基金業(yè)協會統計數據顯示,截至2020年末,資產管理行業(yè)管理總規(guī)模較十年前增長超過10倍。

“具體出現了三大方面的重要變化。”王瑤表示,“其一,標準化和凈值化。2019年開始,各類標準化產品真正“出圈”,公募基金管理規(guī)模到2020年首次突破20萬億,目前已經達到23.94萬億。根據相關報告,今年6月末銀行理財產品中凈值型產品規(guī)模占比已經達到79.03%。其二,專業(yè)化。行業(yè)的快速發(fā)展對從業(yè)機構的專業(yè)化能力提出了更高要求,主動管理能力成為競爭的核心關鍵能力。其三,國際化。目前已經有20余家外國銀行獲批將中國境內分行改制為外資法人銀行,外資控股甚至獨資的券商、公募基金公司陸續(xù)開業(yè)。海外資金近年來也廣泛地參與到外匯、債券、股票等各類資產。”

在良好的發(fā)展趨勢下,公募基金行業(yè)與銀行同業(yè)合作空間廣闊。王瑤認為,公募基金作為國內目前最為成熟的標準化凈值型產品之一,能提供各類業(yè)績優(yōu)良的公募產品;專戶產品滿足客戶的個性化需求,是基金公司與銀行合作的重要補充;基金公司通過投顧等可向銀行客戶提供專業(yè)化的延伸服務。

以專業(yè)的實力為合作添彩

合作是為了共贏,而專業(yè)則是實現共贏的基石。王瑤介紹,中融基金成立八年來不斷提升專業(yè)化能力,在產品布局、投研業(yè)績和渠道建設等方面均發(fā)展良好。

截至目前,中融基金已擁有權益、固收、數量、策略四大業(yè)務條線,資產管理規(guī)模排名穩(wěn)居行業(yè)中上游。截至2020年末,中融基金旗下管理規(guī)模1507億元,其中公募規(guī)模1186億元,非貨規(guī)模758億元,在150家公募基金中排名43。根據銀河證券管理人股票投資主動管理能力評價數據,今年上半年公司旗下股票類基金算術平均股票投資主動管理收益率為13.61%,在公募基金行業(yè)排名第26位。公司也有多只產品獲得評級機構三年期五星評級。

優(yōu)異的成績只是結果,深層次的緣由則在于專業(yè)投研體系的構建。中融基金在人員配備、投研運作及激勵機制等方面形成了運作良好高效的立體化體系,目前已建立了一支投資有體系、經驗有層次、研究有特長、業(yè)績有標桿、激勵有保障的基金經理和研究員隊伍,著力打造超越行業(yè)、依靠體系支持、可復制、可驗證、可預測的權益投資業(yè)績。

回歸本質布局未來

中融基金與郵儲銀行建立起來的信任伙伴關系,主要源于良好的產品業(yè)績回報和專業(yè)的客戶服務。王瑤表示,資管行業(yè)正在逐漸回歸行業(yè)本質,主動管理能力和客戶服務能力的提升成為未來決勝的關鍵。中融基金將繼續(xù)大力推動主動權益產品和“固收+”類產品的多元化布局,形成投資層面的“播種+深耕”模式,不斷提供高質量的金融產品,為客戶資產的增值保駕護航。

“'郵你同行'同業(yè)合作發(fā)展論壇”匯聚金融行業(yè)伙伴,構建金融同業(yè)生態(tài)圈,開辟大資管時代合作共贏的新模式與新路徑。未來,中融基金將繼續(xù)加深與同業(yè)機構的合作,共同履行資產管理行業(yè)的責任與使命,助力金融市場的繁榮穩(wěn)定。