10月25日,平安銀行跨境金融服務(wù)升級(jí)暨跨境理財(cái)通啟航發(fā)布會(huì)在深圳舉行,平安理財(cái)攜手母行平安銀行面向港澳客戶推出首批5個(gè)系列、8只產(chǎn)品,深度參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)落地試點(diǎn),并在“跨境理財(cái)通”開(kāi)通首日就已完成首筆“北向通”業(yè)務(wù)交易。

首批上架5個(gè)系列、8只產(chǎn)品 緊貼港澳居民的投資“胃口”

平安理財(cái)總經(jīng)理張東在發(fā)布會(huì)上表示,作為“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)落地的首批參與方,平安理財(cái)在“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)籌備期間,協(xié)同母行平安銀行及境外合作行,深入調(diào)研了港澳與內(nèi)地投資者在投資習(xí)慣、風(fēng)險(xiǎn)偏好、可投資產(chǎn)品等方面的差異,結(jié)合監(jiān)管業(yè)務(wù)試點(diǎn)政策要求,研究制定了面向港澳投資者的“跨境理財(cái)通”產(chǎn)品服務(wù)方案。

通過(guò)精選資產(chǎn)、優(yōu)選策略、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn),確定了首批上架的5個(gè)系列、8只產(chǎn)品,涵蓋平安理財(cái)“啟航成長(zhǎng)”“周周/月月/季季成長(zhǎng)”等固收類(lèi)以及“卓越系列”“安鑫系列”等“固收+”明星理財(cái)產(chǎn)品,期限包括從每周、每月、每季至一年的不同定開(kāi)期,為北向客戶提供兼具“活、穩(wěn)、優(yōu)”特點(diǎn)的理財(cái)產(chǎn)品選擇,緊貼港澳居民的投資“胃口”,讓港澳投資者在“穩(wěn)”的感知體驗(yàn)基礎(chǔ)上,循序漸進(jìn)地推動(dòng)資產(chǎn)保值增值,逐步增強(qiáng)港澳投資者對(duì)北向通產(chǎn)品投資的信心,協(xié)助其實(shí)現(xiàn)多元化資產(chǎn)配置、分享內(nèi)地經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利。

據(jù)悉,10月19日“跨境理財(cái)通”開(kāi)通首日,平安理財(cái)就收到港澳客戶的產(chǎn)品咨詢,并完成首筆“北向通”交易:一位客戶通過(guò)華僑永亨銀行順利完成跨境匯款,并在平安銀行口袋銀行一次認(rèn)購(gòu)了“周周成長(zhǎng)”“月月成長(zhǎng)”“季季成長(zhǎng)”和“新啟航三個(gè)月定開(kāi)3號(hào)”共4款產(chǎn)品,成為平安理財(cái)首位“北向通”客戶。

平安理財(cái)產(chǎn)品成為助力母行獲客和規(guī)模增長(zhǎng)的基石

作為注冊(cè)在深圳、國(guó)內(nèi)首批獲批成立的股份制銀行理財(cái)子公司,平安理財(cái)自2020年8月成立以來(lái),在穩(wěn)妥有序推進(jìn)老產(chǎn)品壓降的同時(shí),在產(chǎn)品體系搭建、客戶經(jīng)營(yíng)服務(wù)等方面取得明顯成效,理財(cái)業(yè)務(wù)正逐步成為平安理財(cái)助力母行平安銀行獲客和規(guī)模增長(zhǎng)的基石產(chǎn)品。

日前披露的平安銀行2021年三季報(bào)顯示,截至2021年9月末,該行非保本理財(cái)產(chǎn)品余額8351.38億元,較上年末增長(zhǎng)28.8%,其中符合資管新規(guī)要求的凈值型產(chǎn)品規(guī)模7371.94億元,較上年末增長(zhǎng)59%;老產(chǎn)品占理財(cái)總規(guī)模比例下降至12%,壓降進(jìn)度在行業(yè)中排名靠前。

據(jù)悉,平安理財(cái)協(xié)同母行平安銀行通過(guò)深圳、廣州、珠海、佛山、東莞、中山、惠州等多家分行、逾300家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu),為大灣區(qū)內(nèi)地居民提供專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)。此次“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)成功落地,讓平安理財(cái)將服務(wù)版圖進(jìn)一步延伸至香港、澳門(mén)地區(qū),真正實(shí)現(xiàn)大灣區(qū)全覆蓋,也將為母行平安銀行獲客和規(guī)模增長(zhǎng)注入新的驅(qū)動(dòng)力。

創(chuàng)新布局未來(lái) “固收+海外”多資產(chǎn)配置

隨著“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)落地,平安理財(cái)已逐步打通跨境市場(chǎng)投資和客戶服務(wù)的通道。

張東表示,得益于創(chuàng)新的平安基因,平安理財(cái)此前已成立專(zhuān)門(mén)投資于境外市場(chǎng)的國(guó)際業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì),并通過(guò)管理平安銀行發(fā)行的“安匯”QDII類(lèi)外幣產(chǎn)品,直接投資于境外美元債市場(chǎng)。目前,該系列產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異,很好地滿足了境內(nèi)客戶外幣資金資產(chǎn)配置的需求。同時(shí),相關(guān)投資策略經(jīng)過(guò)收益互換、QDII資管計(jì)劃以及匯率對(duì)沖后,配置到已有的人民幣產(chǎn)品中,實(shí)現(xiàn)了“固收+海外”的多資產(chǎn)配置效果。