近期,國際權(quán)威金融雜志《亞洲貨幣》公布了“亞洲最佳私人銀行大獎2021榜單”,平安私人銀行憑借在科技賦能業(yè)務(wù)方面的突破以及強勁的增長動能,摘得“最佳技術(shù)創(chuàng)新”、“最佳成長力”私人銀行兩項殊榮!

《亞洲貨幣》評委會表示:“作為平安銀行零售金融業(yè)務(wù)的重要板塊,平安私人銀行以客戶為中心,在科技賦能業(yè)務(wù),提升客戶服務(wù)體驗方面已取得突破性進(jìn)展;同時,具備的綜合金融優(yōu)勢、有溫度的隨身陪伴服務(wù),逐步轉(zhuǎn)化為持續(xù)快速發(fā)展的動能,成長潛力巨大。“

科技賦能!創(chuàng)造“以人為本”的客戶服務(wù)

過去幾年,圍繞客戶體驗和業(yè)務(wù)需求,平安私人銀行把科技運用到經(jīng)營的全流程中,深度賦能經(jīng)營,推出國內(nèi)首創(chuàng)的AI私募直通平臺、保險金信托服務(wù)全線上化平臺,以及國內(nèi)首款面向理財經(jīng)理展業(yè)的智能展業(yè)平臺,全面提升客戶服務(wù)效率和質(zhì)量,成為行業(yè)以科技提升客戶體驗的領(lǐng)先者。

在私募產(chǎn)品業(yè)務(wù)方面,AI私募直通平臺在國內(nèi)首個實現(xiàn)私募產(chǎn)品7×24小時全線上化自主交易,徹底打破地域與時間限制;私募定投服務(wù)實現(xiàn)客戶通過平安口袋銀行APP一鍵開啟定投,個性化設(shè)置定投金額、期限,無需重復(fù)追購流程。目前,AI私募直通平臺已支持平安銀行99%以上私募產(chǎn)品銷售。在保險業(yè)務(wù)方面,通過AI銀保系統(tǒng),線上獲客經(jīng)營的投保規(guī)模占比已達(dá)90%。

而在私人銀行的核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域之一的家族傳承業(yè)務(wù)中,平安私人銀行亦在國內(nèi)首創(chuàng)了保險金信托業(yè)務(wù)的全線上化,平安保險金信托的設(shè)立周期縮短為1至2個工作日,較傳統(tǒng)保險金信托設(shè)立周期1個月大幅縮短。科技加持的效應(yīng)顯著,今年前三季度,平安私人銀行協(xié)助客戶設(shè)立保險金信托規(guī)模超220億,累計規(guī)模達(dá)到400億,設(shè)立總單數(shù)超8000單,均處于市場前列。

科技賦能隊伍方面,平安私人銀行去年面向理財經(jīng)理推出的智能展業(yè)平臺,開辟了私人銀行智能展業(yè)的新時代。該平臺實現(xiàn)了智能推薦拜訪名單、智能生成客戶畫像、智能生成賬戶分析報告,從而實現(xiàn)了對客戶的即時精細(xì)化服務(wù);通過智能投顧,實現(xiàn)覆蓋客戶“投資理財賬戶、保障賬戶、傳承賬戶”的全方位金融服務(wù)方案。

該平臺的推出是平安私人銀行科技力的綜合體現(xiàn),讓理財經(jīng)理的展業(yè)更專業(yè)、更高效、更智能,掀起高凈值客戶財富管理領(lǐng)域的“服務(wù)革命”,通過踐行財富健康度、買方投顧等服務(wù)理念,為私行客戶提供全生命周期旅程的陪伴式服務(wù)。

著眼未來!實現(xiàn)“隨身陪伴”的溫暖體驗

平安銀行零售轉(zhuǎn)型以來,尤其是2018年以來,私人銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展,AUM持續(xù)保持50%左右的高增長速度,領(lǐng)先行業(yè)平均水平。這其中,領(lǐng)先的科技實力、產(chǎn)品體系以及綜合金融賦能是增長的重要動力。

在當(dāng)今產(chǎn)品和服務(wù)面臨同質(zhì)化的競爭格局中,僅有好產(chǎn)品是不夠的。平安銀行將零售轉(zhuǎn)型4年來積累的能力進(jìn)行組合創(chuàng)新和升級,推出“五位一體”新模式,打造“隨身銀行”。該模式是徹底以客戶為中心的經(jīng)營服務(wù)模式,以客戶財富健康增長為目標(biāo),與客戶建立終身陪伴的信任關(guān)系。

具體來說,通過綜合化銀行,將客戶的個人、家庭以及其身后企業(yè)的需求串聯(lián)起來,為客戶提供一站式、一攬子的優(yōu)質(zhì)綜合金融及生活解決方案;將AI銀行、遠(yuǎn)程銀行、線下銀行融合成為一個智能的服務(wù)矩陣——“隨身銀行”,基于客戶的全生命周期旅程,以隨時、隨心、隨享,專人、專業(yè)、專屬的形式,將最合適、最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)提供給客戶;通過開放銀行與第三方平臺共同經(jīng)營、共建生態(tài),讓平安銀行對客戶的服務(wù)變得無處不在、無所不能、無微不至。

其中,隨身銀行通過建立服務(wù)人員與客戶、專業(yè)內(nèi)容與客戶、各服務(wù)渠道之間的三層連接,打通“任督二脈”,沖破過往堵點痛點,讓服務(wù)體系融會貫通。中金公司銀行業(yè)分析師評價,以客戶體驗為核心的隨身銀行模式是平安銀行財富管理經(jīng)營模式的重要升級,有助力提升用戶粘性與客戶精細(xì)化管理,將有效提振私行財富管理業(yè)務(wù)。

平安私人銀行總裁李明指出,隨身銀行、陪伴式服務(wù),是平安私人銀行撬動下一個1萬億AUM的鑰匙。在這個階段,不再是產(chǎn)品驅(qū)動,而是盯著每一個客戶的需求思考,為客戶量身定制最適合他的資產(chǎn)配置,并在每一次周期起落中,都陪伴著客戶度過。

根據(jù)平安銀行2021年三季度報告數(shù)據(jù)顯示,私行業(yè)務(wù)指標(biāo)繼續(xù)快速增長,其中私行達(dá)標(biāo)客戶6.77萬戶,較上年末增長18.2%;私行達(dá)標(biāo)客戶AUM規(guī)模1.39萬億,較上年末增長18.7%,在股份行里增速領(lǐng)先。