11月26日，“恒心?恒新”2022恒天財富榮耀年會萬里行活動順利啟幕。上海、天津、無錫三城聯動，跨越山海，心意相連，同步舉行榮耀年會。乘著權益的東風，踏著財富的浪潮，談動態、判趨勢，三城共啟2022新篇章，共謀財富管理新未來。

恒天財富股份董事長、恒天基金董事長周斌以《恒心的恒新——做時代的財富管理者》為主題，從公司經營發展、市場趨勢、未來方向等方面為與會嘉賓全方位詮釋了恒天財富的恒心和恒新，助力廣大投資者厘清經濟大勢、找準投資風向。

十年萬億立廣業，客戶中心創價值

恒天財富從2011年正式成立，至今已發展十余年。這十余年來，恒天財富始終堅守初心，一切發展的原動力來自于始終堅持持續地創造客戶價值。在發展中，恒天財富識變應變，與時俱進，從2019年起，攜手波士頓咨詢、德勤、智立方、普華永道等頂尖智庫開啟轉型，從以銷售為導向的經營模式向“以客戶為中心，投顧驅動”模式全面轉型，在豐富產品貨架、提升運營管理能力、加強資產配置能力等方面全面布局發力。

在最近中國基金業協會發布的2021年三季度基金代銷機構公募基金保有規模前100家排名中，恒天財富旗下子公司恒天基金（全稱：北京恒天明澤基金銷售有限公司）排名第60位，較一季度、二季度上升6個位次。

成績的不斷進步來源于對客戶價值的持續堅持以及公司核心競爭力的不斷提升。

周斌表示：恒天財富已經形成多元的股權結構、強大的股東支持、團結奮斗的團隊、深厚廣博的客戶基礎、全譜系的產品平臺、金融牌照及良好的市場口碑“六大核心競爭力”。而這六項核心競爭能力的背后，是恒天財富長期秉持的兩大經營理念：一是穩中求進、常存敬畏的風險意識；二是以客戶為中心、創造價值的變革意識。

“這些能力是我們在由弱變強、由小變大的過程中形成的生存發展能力，未來也必將支持恒天財富去尋求企業發展的持續成功。”周斌如此說到，同時他坦率地表示，轉型兩年以來，公司取得了階段性的成果，但公司的轉型并沒有結束，而是現在才真正開始，恒天財富的轉型之路正在進行中。

財富管理市場已經進入到新階段

周斌先生認為，如果想把事情做正確，就要遵循事物的本質。資產管理的本質是“受人之托，代人理財”，財富管理的本質是幫助客戶開展資產配置。從資管新規開始，“打破剛兌、回歸本源”正成為財富管理行業新格局下的一個重要指導原則。目前財富管理市場已經進入到新階段，主要表現為三大特征：

一、居民可投資資產快速增長，社會財富管理需求增強

隨著我國經濟發展，居民財富不斷積累、居民可投資資產也隨之快速增長。根據招商銀行和貝恩咨詢發布的《2021中國私人財富報告》，2020年中國個人持有的可投資資產總體規模達241萬億元，2010-2020復合增速達14%，遠高于中國過去十年GDP復合增速9%。

從國際經驗來看，在這個階段居民擴大權益投資、增加財產性收入的需求將快速上升。

二、居民財富結構面臨轉型：家庭配置從實物資產向金融資產轉移

目前，我國居民財富主要配置于房產等實物資產，證券類資產比重很低。在打破剛兌、“房住不炒”等一系列背景下，居民財富結構面臨轉型，未來家庭居民的資產配置將會逐漸轉向金融資產。

近年來居民財富金融資產的配置比例一直在穩步提高。在這種形勢下，近期我國公募基金規模再度迎來擴容。中國證券投資基金業協會數據顯示，截至2021年三季度末，剔除ETF聯接基金后，國內公募基金管理規模躍升至24萬億元，居民財富 “借基”入市的趨勢正在形成。周斌指出，權益資產蓬勃發展，當下財富管理市場已經進入一個“長坡厚雪”的良好態勢，未來空間巨大。

三、財富管理質量提升，居民做投資決策更依賴專業機構

縱觀中國資本市場三十余年發展歷程，從沒有國家像今天這樣對資本市場的發展親自部署并做出具體工作安排。從資管新規發布到設立科創板試點注冊制，從宣布設立北京證券交易所到北交所正式開市交易，中國資本市場的改革之快、推行之快前所未有，而且每一項改革對資本市場的發展來說都是意義重大。

中國決策層對資本市場的大力支持，大大拓展了財富管理的重要平臺，推動金融資產比重上升、提升財富管理專業能力、促進財富管理持續發展。

與此同時，面對金融產品的復雜性，投資者也更依賴專業機構輔助其做出決策。

2022年恒天財富將堅持做好兩件事

根據銀河證券統計，從2006年至2021年，這十五年來，主動股票方向基金業績指數累計漲幅高達910.68%，年化收益率為16.67%，但個人客戶的平均收益率僅為8.85%。在金融資產配置大趨勢下，面對“基金賺錢、基民不賺錢”的投資痛點，如何破局？

周斌給出五大關鍵詞：一、風險，要認識風險，用閑錢投資；二、預期，了解自己，設立合理的風險收益預期；三、配置，通過資產配置，進行組合投資，方能穿越周期；四、時間，堅持長期主義，對權益投資要做好至少持有3年—5年的打算；五、專業，加強自身學習，同時相信專業。

面對客戶投資痛點，恒天財富正從產品+人才+科技等方面，全面進行布局。

產品方面，恒天不斷豐富產品貨架，推出冠軍100?產品體系，為客戶的資產配置提供堅實支撐；人才方面，公司建立了CIO辦公室，持續輸出資產配置的投研觀點，加強投研大腦對于資產配置的指引作用，同時在專家團隊建設上，重磅推出“1+N”專家服務，每一位客戶都由1位專屬理財師和N位內外部專家共同進行服務；科技方面，恒天財富不斷增加數字化的投入，近日，資產配置工具“配置大師”重磅推出，全方位輔助理財師，為客戶進行財富體檢、提供配置方案、定期進行賬戶檢視，實現全生命周期的配置和服務。

“企業存在的意義，就是要為客戶去持續地創造價值，創造價值的前提是要不斷推陳出新，去迭代最好的服務，最好的產品。”周斌說到。而成功的產品和服務，如同到了一家優秀的餐廳“閉著眼點、道道都好吃”。周斌表示，恒天財富正努力打造這樣的服務，未來希望客戶在恒天財富能夠感受到“閉著眼點、道道都好吃”的投資服務體驗。

新財富管理時代，財富管理承擔著新的使命。正如現任全國政協經濟委員會主任、原證監會主席尚福林在第四屆金家嶺財富管理論壇上所言，要實現財富效用最大化，財富管理市場要聚焦三大使命：1、服務人民美好生活向往；2、服務社會全面轉型；3、服務經濟高質量發展。

而在這三大使命的引導下，恒天財富也升級推出了新的使命。在新財富管理階段，恒天財富的使命是“通過專業能力與金融科技的融合創新，定位買方投資顧問，提供資產配置服務，為客戶創造價值，實現財富夢想。”周斌在演講中鄭重向客戶承諾：恒天財富堅決全面轉型，向“以客戶為中心，投顧驅動”模式全面提升。

面對即將到來的2022年，他提出，恒天財富將會堅持做好兩件事：一、搭建市場一流產品平臺，不斷追求產品品類全、客戶購買體驗好、投后陪伴服務優；二、提供專業金融咨詢服務，真正以客戶的需求為中心出發，提供專業的資產配置建議。

做好財富管理，創造客戶價值，讓財富為大家的美好生活提供更大的幫助，是恒天財富始終不渝的初心，也是不斷創新、砥礪前行的原動力。未來恒天財富將會持續在產品、服務、科技、人才培養等能夠提升客戶價值和投資體驗的工作上下功夫，為實現客戶的財富管理目標不懈努力。