近日，三陽開泰，穩中求進——卓越基金峰會在上海圓滿收官。著名經濟學家、上游機構合作伙伴、中植基金領導與恒天財富高管團隊共聚一堂，共議2022年宏觀經濟與權益市場趨勢，一同展望投資新機遇，攜手共啟新財富管理時代。

恒天財富股份董事長、中植基金聯席董事長周斌先生以《穩中求進，向光而行》為主題帶來峰會的開場演講。在演講中，周斌指出，財富管理行業正處于新周期的起點時刻，關鍵詞是專業服務、智慧財富、人本主義。他表示，在服務中，要以誠心、用心，換客戶的安心、放心；要不斷延伸服務邊界，將服務觸點的顆粒度做細，發自內心地尊重客戶。

恒天財富股份董事長、中植基金聯席董事長周斌先生

財富管理進入新時代

周斌首先與大家分享了他作為一個長期從業者對財富管理行業的觀察。“這兩年財富管理行業市場發生了巨大的、轉折性的變化。”他如此說道。

這些變化主要表現在四個方面：

一、市場總規模持續攀升，權益資產未來可期。

中國資管市場總規模在近十年的時間內幾乎翻了一倍，同時在結構上不斷發生變化。這期間，資金的擠出效應非常明顯，從信托到房地產，再到公募基金、私募證券，社會資金正在向權益類資產轉移。如果說權益資產的規模總量是一座山峰，現在我們是在山腳之下，未來有較大增長空間。

二、財富管理賽道百花齊放，機構開啟轉型之爭。

財富管理賽道百舸爭流，各類機構紛紛從產品、服務、人才入手，積極轉型，同臺競爭。“躺贏”時代結束，證券、銀行、信托、三方等專業機構開始真正走向市場化發展道路。

三、金融供給側加大改革，基金向高質量發展。

從監管層面看，國家一直在深化金融供給側結構性改革,積極支持擴大直接融資。近日，證監會主席易會滿表示，2022年證監會工作將圍繞“穩字當頭”開展，將把穩增長、防風險、促改革放到更加突出的位置，找準定位，科學把握“穩”與“進”的關系，全面深化改革開放，強化責任擔當，努力實現“三穩三進”，為穩定宏觀經濟積極貢獻力量。

四、居民財富結構變化明顯，金融資產配置趨勢加大。

居民財富結構正在發生快速變化，家庭資產從住房資產向金融資產轉移，而金融資產中的權益類資產占比在快速提升，未來有進一步加大趨勢。

吳曉波老師在2021年的年終秀上曾講：在商業世界中，如果有所謂的“天地人”的話，“人”指的就是我們自身，我們每個人的個人成長；“地”應該就是我們所從事的大大小小的事業，我們所有的產業；而“天”就是周期，周期是天，浩浩湯湯，順之者昌，逆之者亡。同時，他提到2021年影響我們的六大周期，即百年現代化周期、互聯網周期、房地產周期、新國貨周期、產業智能周期、新能源周期。

從周期角度出發，綜合財富管理行業近年來的變化，周斌表示，財富管理行業迎來產業發展新周期，將進入穩健規范發展的新階段，關鍵詞是專業服務、智慧財富、人本主義。

三大寶貴資源，助力恒天從“心”出發

行業進入新發展階段，恒天財富也進入了嶄新階段。恒天財富一路走來，經歷了行業繁榮、發展、整頓、調整等各個時段，能夠不斷發展壯大，在于有積累，同樣也有堅守。

周斌提到，在經營發展過程中恒天財富始終堅持“兩個意識”：1、穩中求進、常存敬畏的風險意識；2、客戶中心、創造價值的變革意識。而這兩個意識在公司日常工作中，從高管到員工，都會去真正貫徹落實。

經過十余年的積淀，恒天財富在團隊、客戶、恒天親友圈三大維度積累了巨大優勢。

團隊方面，目前總人力規模超過6600人，這其中有近10%的員工已經成為恒天財富合伙人，且員工持股比例之高在業內罕見。專業理財師隊伍近4800人，在新引進的專業人才中，超過80%是具備銀行理財、證券公司、投資顧問等經驗的人才精英。周斌說道：“擁有共同價值觀的團隊是一家企業能夠走得更遠的堅實基礎。團隊是我們最寶貴的財富之一，經過近兩年的努力，大家已經形成了一致的轉型共識。”

客戶方面，恒天財富擁有深厚廣博的客戶積累。“我們的客戶非常可親、可敬！在很多個時刻給予了我們溫暖和前行的力量，助力公司快速克服挑戰、取得階段成功。”他說，我們會將“相信客戶，依靠團隊”作為公司轉型道路上的堅守，一以貫之下去。

親友圈方面，有強大的股東支持，有優秀的資產管理機構合作伙伴，有市場對公司的認可……這些都形成了恒天財富寶貴的資源和財富，伴隨公司一路走得更加堅定。

從2019年開始，恒天財富主動開啟轉型之路。2020年，繼續深化轉型，從以銷售為導向的“賣方理顧”經營模式向“以客戶為中心，投顧驅動”模式全面轉型。2021年，與普華永道加強合作，開展戰略轉型落地。

“在轉型方面，我們有一顆強烈的、堅決的、登頂的心。”轉型以來，恒天財富持續為客戶創造價值，尤其是權益資產提升上，成績突出。“站在新財富管理周期的起點時刻，我們已經做好了全面轉型的準備！”周斌說。

在新財富管理周期，恒天財富將從“心”出發，在產品、人才、科技三個維度持續創新，以“穩中求進，成功轉型”為目標，為客戶傾全力打造好理財、好服務、好體驗的“三好”財富管理服務，最終在客戶心中建立起“閉著眼睛點，道道都好吃”的良好服務口碑。

最后，周斌說到，2022年將是恒天財富的創新之年、改變之年、成長之年，但“通過專業能力與金融科技的融合創新，定位買方投資顧問，提供資產配置服務，為客戶創造價值，實現財富夢想”的初心和使命將始終不變，這是恒天財富存在的意義和價值。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。