在近日舉辦的“暖煦匯春 金煜尊享——2022恒樂匯品牌發布云盛典”上，恒天財富股份執行總裁郭開香以《科技賦能，服務創新，財富共盈》為主題，分享了全新啟航的企業客戶服務的新服務、新體驗。

郭開香介紹，企業做財富規劃的需求跟個人客戶不一樣，企業客戶更希望在不影響企業主體經營的情況下，獲取比傳統理財更多的收益，所以更偏向流動性和定制化。恒天財富企業金融總部成立于2017年，一直致力于為企業客戶提供綜合配置服務，并推出特色的定制化服務。5年來，恒天財富對企業客戶業務和服務不斷進行優化：2018年推出企業客戶顧問服務，搭建企業客戶顧問團隊；2019年為企業客戶提供專屬增值服務，成立企金會，作為企業客戶的服務品牌；2020-2021年，隨著市場變化，不斷優化服務內容，擴大服務客群；截至2021年底，已服務機構客戶4815家，其中金融機構878家、上市公司91家、國有企業63家，機構配置規模超過4000億。

2022年，在恒樂匯財富私享服務背景下，企業客戶服務從企業定制升級到財富規劃，從尊享活動到企業圈層，從品牌燃動到企業賦能同步升級。

一、從企業定制升級到財富規劃

郭開香與大家分析了《資管新規》發布前后市場呈現的截然不同的狀態：過去大部分的投資以非標為主，現在逐步向標類債券投資、公募基金投資、私募基金投資轉變；過去主要是類固定收益的產品，現在更多被權益類資產取代；單一投資已經不能滿足客戶的需求，同時單一投資整體風險比之前高出很多。與此同時，在科技賦能的背景下，恒樂匯希望通過線上化的手段，讓客戶的投資體驗變得更好，投資結果變得更好。

在財富規劃的第一階段，恒樂匯全新打造一個更符合客戶投資需求的系統。郭開香介紹了該系統要實現的三個功能，第一是企業客戶標簽化功能，通過對企業客戶屬性及特征的了解，針對不同的客戶和需求進行適配。第二是配置流程線上化功能，從開戶、下單、交易、投后等提供一站式線上支持，使得交易流程更加便捷。第三是資產配置組合線上化功能，通過線上化工具一鍵式做資產組合，來解決客戶不知道怎么配的問題，并提供投研的相關支持。

此次“機構通”線上化系統的上線，共分為三期，擬于4月上線機構通1.0版本，實現公募配置線上化。擬于6月底上線機構通2.0版本，實現私募配置的線上化和體系化，及客戶整個資產配置線上化的相關功能。機構通3.0版本擬于9月底上線，打造投研投顧的專業化，通過一鍵式了解投研投顧專業信息，解決客戶信息來源少、信息來源多不知道怎么配置等問題。

依靠科技進行企業配置線上化的呈現及打造，對于這一項科技賦能如何實現企業配置線上化，郭開香在發布會上對其流程進行具體的闡釋：分為機構通系統建設，結合企業畫像打造適配的資產配置建議，通過流動性管理、穩健型投資、固收+增強、收益進階、定制化服務實現場景化配置，同時面向客戶提供包含市場研究、行業研究、主題研究的專屬投研增值服務，為客戶量身打造專屬資產配置方案，提供特色的陪伴體系和投教體系。

談及即將在近期上線的機構通一期，郭開香表示，版面的設計非常紅火，寓意著恒樂匯希望所有的企業客戶在使用這個系統的過程中，整體的投資收益也能非常紅火。

二、從尊享活動到企業圈層

郭開香指出，從2017年推動企業客戶資產配置定制化服務后，恒天財富就著手打造線下活動——圍繞企業投資的尊享薈系列活動，圍繞如商會、協會等大型的恒商論壇活動，面向超高凈值客戶，黑鉆級以上客戶舉辦的游學天下活動等，致力匯聚專業智庫，帶領企業客戶高管學習管理、文化、戰略投資與財務投資。

多年來，恒天財富已帶領企業客戶參訪了科大訊飛、小米、華為、阿里、京東等知名企業，此次服務升級，主要體現在對企業專屬活動及企業家圈層服務的升級，升級方向如下：第一，打造有特色的線上智庫和活動體系，圍繞市場熱點和企業家關心的話題，比如企業的財務投資、企業管理、企業的法律稅務咨詢等，打造線上化的投教體系。第二，進一步優化線下活動，打造恒天財富企業家的圈層，從關注活動本身到更多關注活動質量、關注人群，根據不同的客群提供豐富的線上活動，有面向企業家二代和財富傳承的基業長青活動，專注于企業傳承和二代教育，有面向企業高管的財富增長加油站活動，同時將之前的活動進一步優化為游學天下、名師大講堂、企業投資峰會等，關注企業圈層，更好地通過線下活動為企業賦能。

從品牌燃動到企業賦能

在2020年新冠疫情大爆發的背景下，很多企業開不了工、無法正常開展線下經營。企金會面向恒天財富幾十萬的高凈值客戶，推出品牌燃動計劃，助力企業客戶及客戶企業推廣企業品牌及傳播，這是品牌燃動服務推出的動因。品牌燃動計劃也收獲了很多企業客戶的支持和信任，目前已有65家企業客戶入駐企業云展會，疫情平穩后，品牌燃動計劃逐步把向線下發展，打造品牌國貨潮，恒天財富希望通過線上推廣、線下展臺的形式，進一步為企業提升品牌知名度，并協助企業帶貨。

此次恒樂匯服務升級，我們也將品牌燃動全面向企業產業賦能升級，產業賦能主要分為三個方面：一，企業賦能，助力企業增信，賦能企業高管，將原有的品牌燃動升級為品牌賦能，進一步打造企業線上線下資源鏈接平臺，為企業主營業務的宣傳和推廣，鏈接上下游資源，并為企業家打造個人品牌宣傳等。二，管理賦能層面，通過線下活動，為企業高管提供更多的產業賦能交流機會，通過聚合資源，更好地賦能企業和產業，為企業的二代傳承提供更好的幫助和服務。三，家族傳承，為家族客戶提供家族全流程陪伴服務，包含法律顧問服務、稅務服務、家族治理服務及家族信托服務。恒樂匯不僅打造家族信托的專家團隊，聘請專業的律師和稅務師，也和國內外知名的律所、會計師事務所開展戰略合作，共同為家族客戶賦能。產業賦能力爭通過全面賦能解決并滿足企業及企業主的5大需求——提供品牌的推廣服務，尋求商機和主營業務的合作，企業間的相互交流和圈層服務，搭建企業商城平臺，打造學習社群，共同提升。

最后，郭開香總結，市場環境一直在變，資產配置需求、資產配置品類也在不斷變化。不管市場多復雜，只要恒天財富“以客戶為中心”的初心不變，就一定能給客戶創造價值。