近日，由恒樂匯財(cái)富私享俱樂部舉辦的“2022年首屆新時代財(cái)富峰會”圓滿收官。峰會集結(jié)數(shù)位業(yè)內(nèi)專業(yè)大咖共討全球經(jīng)濟(jì)趨勢，挖掘資產(chǎn)配置新機(jī)。在本次峰會上，恒天財(cái)富股份董事長、中植基金聯(lián)席董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌發(fā)表《把握新時代財(cái)富機(jī)遇，共創(chuàng)高質(zhì)量美好未來》主題演講。

他指出，當(dāng)前中國正處于最好的發(fā)展時代，最好的投資機(jī)會就在中國，中國資本市場在經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定增長趨勢中迎來確定性發(fā)展機(jī)遇。面對新時代的財(cái)富機(jī)遇，周斌強(qiáng)調(diào)，公司會始終堅(jiān)持“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”的業(yè)務(wù)模式，立足長遠(yuǎn)，明辨趨勢，把握機(jī)遇，為客戶創(chuàng)造價值。

以自身成長的確定性去應(yīng)對更多不確定性

剛剛過去的上半年，我們所處的大環(huán)境充斥著不確定性，在半年時間里，很多人經(jīng)歷了前所未有的復(fù)雜局面。在經(jīng)濟(jì)周期切換的背景下，一些事件成為偶然中的必然。

面對不確定性，應(yīng)該如何去應(yīng)對？周斌直言，從企業(yè)的經(jīng)營角度來說，公司會以自身成長的確定性來幫助更多客戶、幫助更多企業(yè)去應(yīng)對未知的不確定性。

他表示，無論是國家，還是企業(yè)，一路走來，在不斷增長的過程中，經(jīng)歷一些困難挑戰(zhàn)和坎坷不平，是發(fā)展中非常正常的階段。正如任正非所言：“沒有傷痕累累，哪來皮糙肉厚，偉大的背后都是苦難。”在這樣一個階段，我們應(yīng)該以開放、發(fā)展、長遠(yuǎn)的眼光來看待現(xiàn)在所經(jīng)歷的一切，它必將讓我們變得更加強(qiáng)大。

周斌指出，恒天財(cái)富發(fā)展十余年來，伴隨著對財(cái)富管理的深刻理解，更加敬畏市場，也在以更加穩(wěn)健的狀態(tài)開展工作。在客戶的信任支持下，我們由小變大，由弱變強(qiáng)，不斷提升自身成長的確定性，取得了一些成績。他接著提到，對恒天財(cái)富來說，最寶貴的資源就是客戶們的信任。未來將持續(xù)通過對公司經(jīng)營管理等方面能力的提升，以過往的積累為基礎(chǔ)，為客戶提供更長久、更穩(wěn)健、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

新時代的財(cái)富機(jī)遇

從宏觀經(jīng)濟(jì)形勢來看，中國經(jīng)濟(jì)一直在戰(zhàn)勝挑戰(zhàn)中發(fā)展，在歷經(jīng)考驗(yàn)后壯大。在看到困難的同時，也要看到“危中有機(jī)”。周斌認(rèn)為，未來發(fā)展很確定的行業(yè)，比如新基建、新消費(fèi)、新制造等，現(xiàn)在正處于起跑之時；很多優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)，現(xiàn)在正處于價格合理甚至較低的階段。我們對中國經(jīng)濟(jì)的未來長期發(fā)展，充滿堅(jiān)定信心，現(xiàn)在無疑是我們布局未來的最佳時刻。

從監(jiān)管環(huán)境來看，整個社會更注重打造公平良好的經(jīng)濟(jì)生態(tài)環(huán)境，堅(jiān)持促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展與深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革相結(jié)合。周斌表示，我們堅(jiān)定認(rèn)同，并且堅(jiān)定跟隨政策引導(dǎo)，做依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的企業(yè)典范。

從所處的財(cái)富管理行業(yè)方面來看，中國的高凈值客戶人群的數(shù)量以及持有的財(cái)富規(guī)模，在持續(xù)增長，同時我們也能夠清醒地看到歐美財(cái)富管理行業(yè)今天的業(yè)務(wù)模式，經(jīng)營理念、核心能力，就是中國財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的未來。“在財(cái)富管理這件事情上，我們正在以很短的時間，去達(dá)成歐美幾百年才得以實(shí)現(xiàn)的發(fā)展歷程。”周斌如此說到。

從投資結(jié)構(gòu)來看，整個市場向更多元、更豐富、更復(fù)雜、更理性的方向發(fā)展。財(cái)富管理變得越來越復(fù)雜，同時也變得越來越專業(yè)，財(cái)富規(guī)劃師、專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的重要性愈發(fā)凸顯。

2022年是一個全新時代的開始。周斌指出，我們對新的財(cái)富時代充滿激情、充滿信心。我們要做的，是看清時代的趨勢、做出明智的選擇。

在恒天財(cái)富發(fā)展的歷程中，“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”是全體恒天人開展工作的北極星，在未來更長遠(yuǎn)的發(fā)展中，會一如既往堅(jiān)持這個“北極星目標(biāo)”不動搖。

沒有成功的企業(yè)，只有時代的企業(yè)。識變應(yīng)變，順勢而為，是企業(yè)長久發(fā)展之道。恒天財(cái)富從2019年開始，在波士頓咨詢、德勤、普華永道等眾多知名專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)幫助下，建立了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)，即從過去的“以銷售為導(dǎo)向”的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”。希望通過專業(yè)的投資顧問服務(wù)，為客戶提供財(cái)富管理解決方案，并以此作為公司增長動力。周斌在演講中指出，恒樂匯財(cái)富私享俱樂部所舉辦的此次以客戶服務(wù)為主的峰會，即是客戶導(dǎo)向的一個體現(xiàn)。

轉(zhuǎn)型三年以來，成果顯著。周斌表示，在“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標(biāo)的指引下，公司取得了合規(guī)經(jīng)營架構(gòu)重塑、品牌煥新升級、客戶服務(wù)能力持續(xù)提升這三大里程碑式的成果。

在轉(zhuǎn)型買方投顧的道路上，公司與時俱進(jìn)，以全新架構(gòu)走進(jìn)資產(chǎn)配置新時代，通過優(yōu)質(zhì)、豐富的全市場產(chǎn)品平臺，以家族辦公室服務(wù)模式，持續(xù)追求“人才、科技、產(chǎn)品”三大增長驅(qū)動，為客戶提供“三好”服務(wù)。

對于為何選擇家辦服務(wù)模式，周斌說到：“實(shí)際上家族辦公室在海外已經(jīng)有300多年的歷史了，現(xiàn)在私人銀行等很多財(cái)富管理業(yè)態(tài)都是從家族辦公室脫胎而來。”家辦式財(cái)富規(guī)劃服務(wù)有兩大突出的特點(diǎn)：一、真正從客戶視角出發(fā)，以客戶為中心的程度最高；二、源于財(cái)富規(guī)劃但不止于財(cái)富規(guī)劃，可以提供投資咨詢、法稅咨詢、家族事務(wù)等更多方面的服務(wù)。從服務(wù)內(nèi)容來看，家辦非常適合在資產(chǎn)配置服務(wù)新時代承接客戶的全面需求。

共創(chuàng)高質(zhì)量美好未來

我們正進(jìn)入資產(chǎn)配置服務(wù)新時代，這將是一個智能時代，也將是一個科技時代。周斌提出，恒天財(cái)富會通過推動自我成長，在不熟悉的領(lǐng)域成為專家，積累新的服務(wù)客戶的能力。他進(jìn)一步指出，最終實(shí)現(xiàn)服務(wù)結(jié)果靠的是服務(wù)方案、服務(wù)能力，過程中的一切都是手段，是路徑。比如成立新時代財(cái)富研究院，與更多信托結(jié)構(gòu)展開合作，建立更豐富的產(chǎn)品貨架，以及搭建數(shù)字化平臺等，都是為了更好地提升客戶服務(wù)能力。

用積極的心態(tài)，以有價值的方式，做確定的、對社會有價值的事情。周斌表示，財(cái)富管理咨詢服務(wù)是有價值的方式，為大家去管理財(cái)富、控制風(fēng)險、創(chuàng)造財(cái)富、傳承財(cái)富，對社會、對每個人都是有價值的事情。恒天財(cái)富無論是現(xiàn)在還是未來，都將堅(jiān)持這樣的價值理念。

服務(wù)向善，財(cái)富向善。在不斷的變化中，恒天財(cái)富也將始終堅(jiān)守“穩(wěn)健經(jīng)營、嚴(yán)格管理、積極開拓、持續(xù)發(fā)展”的經(jīng)營方針，以客戶為中心，為客戶創(chuàng)造價值。

資源或會枯竭，文化將生生不息。“通過專業(yè)能力與金融科技的融合創(chuàng)新，定位買方投資顧問，提供資產(chǎn)配置服務(wù)，為客戶創(chuàng)造價值，實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢想”是公司的使命。“建設(shè)萬人投顧，服務(wù)百萬客戶，管理萬億資產(chǎn)；成為客戶信任、社會尊重、員工成就的中國領(lǐng)先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”是公司的愿景。“客戶第一，盡心盡力盡責(zé)；合規(guī)是事業(yè)成功的首要前提；專業(yè)，才有價值；敬業(yè)打動客戶，拼搏感動自己；擁抱變化，才能活得更久和更好；做對的事，努力把事情做對”是公司的核心價值觀。周斌表示，使命、愿景、核心價值觀是恒天人做事的標(biāo)準(zhǔn)，是驅(qū)動恒天財(cái)富發(fā)展的原動力，會一直指引恒天財(cái)富不斷提升客戶服務(wù)能力，為客戶提供滿意的服務(wù)。

最后，恒天財(cái)富股份董事長、中植基金聯(lián)席董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌表示：“全新的時代屬于中國，新時代財(cái)富的美好未來屬于我們每個人。”