日前,國際權(quán)威財經(jīng)雜志《亞洲銀行家》公布多項獎項評選結(jié)果,平安銀行憑借業(yè)務(wù)優(yōu)勢和創(chuàng)新能力攬獲了“中國最佳貿(mào)易融資銀行”、“最佳供應(yīng)鏈金融方案”、“最佳財務(wù)管理實施方案”、“中國最佳金融供應(yīng)鏈項目”等多項大獎。

《亞洲銀行家》成立于1996年,是金融服務(wù)行業(yè)領(lǐng)先的戰(zhàn)略信息提供者。其獎項評比規(guī)則遵循國際最高標準,以專業(yè)性強、評審公證權(quán)威、覆蓋范圍廣受到金融界和行業(yè)研究機構(gòu)一致認可,為亞太地區(qū)金融界的權(quán)威榮譽獎項,吸引了亞太區(qū)金融機構(gòu)和金融科技服務(wù)平臺的全方位的競相角逐,影響力輻射全球。

數(shù)字經(jīng)濟浪潮下,平安銀行以服務(wù)實體經(jīng)濟為使命,堅持以客戶為中心的經(jīng)營理念,積極踐行數(shù)字化轉(zhuǎn)型,布局“星云物聯(lián)計劃”,創(chuàng)新金融服務(wù)模式,打造“上有衛(wèi)星、下有物聯(lián)網(wǎng)、中有數(shù)字口袋和數(shù)字財資的開放銀行數(shù)字經(jīng)濟服務(wù)生態(tài)”,提升金融服務(wù)的可得性、易得性,支持中小微企業(yè)融資、經(jīng)營,助力實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

深入場景,創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)

作為國內(nèi)最早提出并踐行供應(yīng)鏈金融的銀行之一,平安銀行深入供應(yīng)鏈場景和生態(tài),運用金融+科技能力創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式,打造數(shù)字化、場景化、生態(tài)化供應(yīng)鏈金融服務(wù),將金融服務(wù)深入供應(yīng)鏈“毛細血管”。

平安銀行搭建“星云物聯(lián)網(wǎng)平臺”,以“數(shù)字信用”補充抵質(zhì)押信用,為處于產(chǎn)業(yè)鏈末端的中小微企業(yè)提供線上化、自動化金融服務(wù),幫助中小微企業(yè)解決融資難、融資貴問題,同時將物聯(lián)網(wǎng)等數(shù)據(jù)優(yōu)勢反哺客戶,幫助中小微企業(yè)解決經(jīng)營難、經(jīng)營貴問題,助力企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

在新服務(wù)模式的基礎(chǔ)上,平安銀行打破產(chǎn)品壁壘,從場景和客戶需求出發(fā),以供應(yīng)鏈金融為紐帶,全面集成交易銀行產(chǎn)品與服務(wù),為客戶提供“供應(yīng)鏈+”綜合金融服務(wù),滿足客戶愈發(fā)場景化、多元化、個性化的供應(yīng)鏈金融需求。

平安銀行聚焦消費互聯(lián)網(wǎng)、產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、醫(yī)藥流通、交通運輸、互聯(lián)網(wǎng)廣告、靈活用工及各類細分業(yè)務(wù)場景,打造“支付結(jié)算+數(shù)字貸+物聯(lián)網(wǎng)+綜合金融”的綜合經(jīng)營模式,支持平臺經(jīng)濟規(guī)范、健康、持續(xù)發(fā)展,實現(xiàn)傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融向集約化、信息化、智能化方向轉(zhuǎn)型,為新型供應(yīng)鏈金融服務(wù)提供了良好的示范。

該模式已覆蓋全國67%的Top100互聯(lián)網(wǎng)平臺,為千萬級平臺用戶提供服務(wù),承載上億級日交易并發(fā)量,放款規(guī)模近70億,融資覆蓋近2萬小微商戶。

鏈接生態(tài),打造一站式票據(jù)服務(wù)

票據(jù)因貿(mào)易而生,天然契合了供應(yīng)鏈企業(yè)的需求,被稱為“契合供應(yīng)鏈特點的金融工具”。隨著供應(yīng)鏈金融的發(fā)展,票據(jù)將進一步發(fā)揮融資效率優(yōu)勢,為加速構(gòu)建國內(nèi)國際雙循環(huán)新發(fā)展格局貢獻更大力量。

平安銀行深入貫徹“票據(jù)一體化”經(jīng)營策略,打造票據(jù)貼現(xiàn)的線上化流程,將票據(jù)業(yè)務(wù)深度嵌入供應(yīng)鏈生態(tài),重點圍繞戰(zhàn)略客戶、專精特新企業(yè)以及制造業(yè)、綠色產(chǎn)業(yè)等國家支持行業(yè),為其提供便捷高效的票據(jù)結(jié)算及融資服務(wù)。

一是深化“票據(jù)+開放銀行”模式創(chuàng)新,積極拓展涵蓋供應(yīng)鏈核心企業(yè)、財務(wù)公司、保理公司、B2B 產(chǎn)業(yè)平臺等優(yōu)質(zhì)合作伙伴的票據(jù)經(jīng)營生態(tài)圈,有效提升票據(jù)對供應(yīng)鏈客群、中小微客群觸達半徑;二是打造“直貼+轉(zhuǎn)貼”雙輪驅(qū)動引擎,通過構(gòu)建高效、綜合化的票據(jù)交易生態(tài),提升交易能力及直轉(zhuǎn)聯(lián)動效能,滿足客戶多元化的票據(jù)金融需求;三是推動產(chǎn)品、流程創(chuàng)新,把握票據(jù)發(fā)展新趨勢,持續(xù)優(yōu)化面客業(yè)務(wù)及內(nèi)部管理流程,為客戶提供豐富產(chǎn)品和極致體驗。

2023年上半年,平安銀行積極發(fā)揮票據(jù)服務(wù)實體經(jīng)濟作用,滿足企業(yè)客戶融資及結(jié)算需求,為2萬家企業(yè)客戶提供票據(jù)融資服務(wù),其中票據(jù)貼現(xiàn)融資客戶數(shù)1.4萬戶;直貼業(yè)務(wù)發(fā)生額3482億元。

集成能力,助力企業(yè)降本增效

對中小微企業(yè)而言,面對錯綜復(fù)雜的環(huán)境變化、日常運營逐漸增壓,為了降低企業(yè)整體經(jīng)營成本、提升管理效率,財資管理向數(shù)字化轉(zhuǎn)型迫在眉睫。

平安銀行推出數(shù)字財資平臺,針對不同客群和場景提供專屬的差異化服務(wù),為客戶提供業(yè)、財、稅一體化解決方案。

以“財資平臺+資產(chǎn)池”小司庫解決方案補齊企業(yè)司庫系統(tǒng)能力,打通集團內(nèi)部資金與資產(chǎn)流動性管理及金融便利化服務(wù);以集團跨行現(xiàn)金管理功能及“現(xiàn)金/票據(jù)/融資”付款單打通業(yè)財一體化,幫企業(yè)降本增效;以星云開放聯(lián)盟紐帶將賬戶、支付結(jié)算等金融和人事管理、進銷存、費控等非金融能力輸出至中小微企業(yè),賦能企業(yè)數(shù)字化經(jīng)營。

數(shù)字財資綜合運用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能、云計算等前沿技術(shù)提升平臺服務(wù)能力及風(fēng)險管理能力,為客戶統(tǒng)一標準化開放銀行接口,助力進一步提升財資資金管理水平,同時確保數(shù)據(jù)傳輸、存儲、使用、刪除與銷毀等環(huán)節(jié)的安全性。

截至目前,平安銀行數(shù)字財資項目累計為客戶提供100余家銀行賬戶余額、交易明細、回單數(shù)據(jù)查詢、匹配、分析,旨在為企業(yè)建設(shè)司庫管理體系,推動從交易型司庫到戰(zhàn)略型司庫持續(xù)優(yōu)化。

此次《亞洲銀行家》獎項的頒發(fā),代表著專業(yè)權(quán)威機構(gòu)和市場對平安銀行的認可,也是對其在科技賦能金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型、以開放生態(tài)服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展方面的充分肯定。在踐行金融服務(wù)實體經(jīng)濟的道路上,平安銀行將持續(xù)前行,不斷提升綜合金融實力與科技實力,不斷加強服務(wù)與創(chuàng)新能力,持續(xù)為實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展注入金融“活水”。