晨會夕會、拜訪客戶、組織市場活動、客戶營銷、歸檔信息、參加新產品培訓……理財師每天除了處理繁多的固定工作，還需保持“超長的待機時間”，以便及時回應來自多個渠道的線上理財咨詢。

當前理財產品凈值表現不佳，客戶從售前的產品介紹，到售中的產品凈值表現情況，再到售后的客戶陪伴安撫，與理財師的交互頻率大大提升，不再是閉眼買入時期，這無疑進一步增加了理財師的工作難度和強度。

在部分客戶的印象里，理財師等同于銷售，但其實際上更類似于醫生、律師等擁有專業知識、提供咨詢服務的角色。有此誤解也有一定“歷史”原因，以往理財師更多依賴“關系”對客戶進行產品銷售，站在客戶視角提出專業理財方案的較少。隨著財富管理行業的發展，理財師也勢必面臨著從“產品銷售”到“投資顧問”的技能轉型。

一個好的理財師不僅要關注市場、了解產品、理解客戶，還需要為客戶提供量身定制、可以隨市場行情進行調整的適配方案，甚至給出專業的配置建議。這就要求理財師除了要堅定地站在買方投顧立場，密切關注市場動態、熱點新聞，做好行情分析與專業儲備，還要不間斷、持續提升自己的專業認知和服務能力。

理財師要達成上述目標要求并不簡單和容易。目前國內已有1.09萬只公募基金、15.23萬只私募基金、4.8萬只銀行理財產品，還不包括其他類別的金融產品。而在客戶側，一名理財師往往需要服務幾十到幾百位不等數量的客戶。既要懂市場又要懂產品，還要了解客戶時時變化的需求，這不是僅靠個人的學習能力與勤奮，就能夠完成的高標準、高難度任務。

針對理財師展業過程中的難點、卡點，中關村科金“超級員工”助手系列AIGC應用，包括營銷助手、服務助手、培訓助手、合規助手等，可以擔任理財師的多面助手，從大模型應用工具層為理財師提供多維度支撐。

營銷助手10秒生成專業文案，解放理財師投身價值工作

數字時代內容營銷的重要性不言而喻，基于大模型內容生產能力的營銷助手，可以為理財師提供高效的文案撰寫功能。

理財師為了跟高凈值的老客戶保持溝通，面對熱點事件、市場大幅波動、客戶資產贖回時，需要為客戶定制撰寫一篇300~400字的營銷文案，耗時大約10分鐘。

而中關村科金營銷助手可以自動從權威財經網站的報道、專業分析師編寫的研報、自媒體大V的分析解讀中，提取出事實、觀點和解讀，結合客戶畫像和營銷策略，10秒之內生成一篇專業性的文案，大幅縮短理財師人工編寫的時間，幫助理財師更多專注于拓展新客戶。

服務助手語義理解+會話總結，助力理財師服務效率提升

在服務客戶過程中，理財師總是會被問到“某款產品怎么樣? ”“這幾款產品哪個更好？”“對專家說的這個觀點有怎樣的看法？”“資料審核怎么沒有通過？”…遇到此類情況，理財師通常需要翻閱公司各種產品介紹文檔，求助公司專業投資顧問或者產品團隊尋求解答。

中關村科金服務助手可以深度挖掘大模型的語言理解能力，將產品介紹文檔、公司相關服務文檔、專家觀點等“灌入”后，大模型可以從這些非結構化文檔中抽取出核心觀點及關鍵信息，如新產品的發布日期、期限費率、收費政策、風險等級、專家核心觀點等，形成新的領域知識庫。

當理財師選擇某一客戶時，CRM（客戶關系管理系統）會直接關聯出客戶的特有屬性，理財師便能根據客戶偏好、所處階段、客戶過往對話等情況快速形成回復話術，處理客戶產品咨詢、客戶資料輔助審核、賬戶等問題，減少理財師處理“事務型”瑣碎工作的時間，實現服務效能飛躍。

培訓助手提升營銷技能，促進理財師專業及銷售能力

“培訓”是理財師的重要工作內容之一。大部分金融機構的理財師每天都需要接受大量新上架產品的培訓，學習相關產品的培訓材料，并與專業投資顧問團隊進行不同場景的銷售推廣演練。

因此理財師的痛點也非常顯著，培訓材料太多、每天疊加的新的學習文檔難以消化、投資顧問團隊培訓老師人數有限很難約到、指導和陪練需要提前很久預約、培訓成果很難及時鞏固……

為使理財師更好地掌握公司產品知識，中關村科金培訓助手基于AIGC可以快速抽取產品路演素材的知識問答內容，生成場景腳本。同時結合中關村科金的智能陪練產品與機構的內容庫集成應用，可為理財師提供針對產品學習的個性化銷售推廣演練。

同一產品素材，培訓助手可隨機生成多個分支腳本，增強問題隨機性與靈活解答能力，提升理財師的應變及專業能力。

合規助手智能化審核，確保理財師合規展業

理財師在實際工作和客戶產品推薦過程中，必須滿足《投資者適當性管理辦法》以及相關法律法規、行業規范、公司規章制度的要求，合法、合理、合規地展業。但龐大且專業的法規內容，難免會存在記不清楚、遺漏、解釋不合規等風險，理財師在和客戶對話、發送話術及文檔的過程中，存在發生違規情況的機率。

如何為理財師守好合規關口，利用前沿的大模型技術規避風險?中關村科金合規助手可以嵌入機構內部內容整合平臺，在客戶向理財師提問時，將法律法規、行業規范、公司規章等非結構化文本內容構建為質檢點，對文本內容、對話內容進行合規監控，幫助理財師合規展業。

中關村科金“超級員工”助手系列AIGC應用，包括ChatPilot知識助手、營銷助手、服務助手、培訓助手、寫作助手、合規助手等，在其他應用場景也能發揮顯著作用。基于經過精細訓練和微調的領域大模型，結合企業自身語料和知識庫，通過ChatPilot知識助手、培訓助手，可幫助企業大幅提升知識檢索問答、內容文案生成、知識賦能與分享等辦公效率。通過營銷助手、合規助手等幫助企業大幅提升售前營銷、售后服務場景的客戶體驗。

目前，中關村科金領域大模型應用已在金融、政務、零售、汽車、醫療、制造等行業取得了顯著成效。面對不斷發展變化的數字技術和市場需求，中關村科金將持續探索前沿人工智能技術與千行百業應用場景的落地融合，為客戶提供更好的智能產品和服務，提升企業運營效率和競爭優勢。