2024年開年以來，證券行業(yè)監(jiān)管形勢(shì)和監(jiān)管壓力明顯加強(qiáng)，為更好地引導(dǎo)投資者加強(qiáng)對(duì)證券行業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)警示等內(nèi)容的了解，引導(dǎo)投資者培育理性、合規(guī)意識(shí)，東吳證券投教基地制作并推出原創(chuàng)作品：風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例系列。該系列作品以證監(jiān)會(huì)真實(shí)處罰案例為藍(lán)本，向廣大投資者揭示了投資中的各類違法違規(guī)行為。下面，就讓我們一起來了解一下吧！

風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例一

【關(guān)鍵詞：營(yíng)銷材料】

Y某作為D證券N證券營(yíng)業(yè)部的員工期間，向客戶傳遞非由D證券統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推薦材料及有關(guān)信息。

上述行為違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十一條第五項(xiàng)、第十三條第九項(xiàng)、第二十七條及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條第二款的規(guī)定。

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款的規(guī)定，某地證監(jiān)局決定對(duì)Y某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。

風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例二

【關(guān)鍵詞：營(yíng)銷活動(dòng)】

G證券股份有限公司C分公司：一、員工通過微信向客戶宣傳開戶送積分兌禮品活動(dòng)，新開戶客戶通過活動(dòng)獲取的積分可以在積分商城兌換實(shí)物禮品；二、員工在營(yíng)銷活動(dòng)期間，存在向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)關(guān)鍵問題答案、向投資者返還微信紅包、向投資者承諾保本保息的情形。

上述行為違反了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》第八條第（三）項(xiàng)、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三條、第六條第四項(xiàng)的規(guī)定。

根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，某地證監(jiān)局對(duì)C分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例三

【關(guān)鍵詞：營(yíng)銷推介】

W某在X證券股份有限公司S證券營(yíng)業(yè)部就職期間，作為投資顧問向客戶推介X證券股份有限公司代銷的Y系列集合資金信托計(jì)劃過程中，未能準(zhǔn)確介紹相關(guān)產(chǎn)品信息。

上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三條、第六條第四項(xiàng)的規(guī)定。

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款規(guī)定，某地證監(jiān)局決定對(duì)W某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例四

【關(guān)鍵詞：代客理財(cái)】

Z證券有限公司W(wǎng)營(yíng)業(yè)部存在以下問題：一是在向客戶銷售金融產(chǎn)品過程中，代客戶交易金融產(chǎn)品；二是于金融產(chǎn)品銷售后代客戶填寫售后問卷，向客戶提供保本承諾。

上述問題違反了《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十二條、第十八條，以及《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第三條規(guī)定。

根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第二十條、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第二十四條規(guī)定，某地證監(jiān)局決定對(duì)W營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例五

【關(guān)鍵詞：承諾收益】

Y某在X證券N分公司執(zhí)業(yè)期間存在與客戶分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾，替客戶辦理證券認(rèn)購、交易的行為。

上述行為違反了《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第十三條規(guī)定。

根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第二十五條、第二十七條第一款的規(guī)定，某地證監(jiān)局決定對(duì)Y某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例六

【關(guān)鍵詞：私下受托交易】

2015年至2021年，W某作為S證券有限責(zé)任公司M證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員，私下接受十五名客戶的委托，利用M營(yíng)業(yè)部貴賓接待室電腦、客戶交易室電腦或個(gè)人電腦等設(shè)備操作上述客戶賬戶進(jìn)行股票交易，累計(jì)交易金額超15億元。W某受托買賣股票期間未獲取收益分成，也未獲取受托買賣股票的報(bào)酬。

上述行為違反了《證券法》第一百三十六條第二款、第二百一十條相關(guān)規(guī)定。

根據(jù)《證券法》第二百一十條規(guī)定，某地證監(jiān)局對(duì)W某責(zé)令改正，給予警告，并處以25萬元罰款。

風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例七

【關(guān)鍵詞：借他人名義炒股】

2018年至2021年，W某作為S證券有限責(zé)任公司M證券營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員，向X客戶借用其名下開立的證券賬戶持有、買賣股票。上述期間，X客戶名下三方存管對(duì)應(yīng)的銀行賬戶資金來源及去向均為W某；W某利用M營(yíng)業(yè)部貴賓接待室電腦、客戶交易室電腦或個(gè)人電腦等設(shè)備操作X客戶名下證券賬戶，交易金額總計(jì)超6千萬元，扣除相關(guān)稅費(fèi)后，合計(jì)虧損逾40萬元。

W某受托買賣股票期間未獲取收益分成，也未獲取受托買賣股票的報(bào)酬。

上述行為違反了《證券法》第四十條第一款、第一百八十七條相關(guān)規(guī)定。

根據(jù)《證券法》第一百八十七條的規(guī)定，某地證監(jiān)局對(duì)W某責(zé)令依法處理非法持有的證券，并處以10萬元罰款。

風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例八

【關(guān)鍵詞：融資融券】

S證券股份有限公司Y證券營(yíng)業(yè)部：一是未將融資融券合同交付給客戶，未按照相關(guān)規(guī)定開展融資融券業(yè)務(wù)；二是未定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況進(jìn)行后續(xù)評(píng)估，多名客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)過期，且營(yíng)業(yè)部未能及時(shí)關(guān)注客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化情況，也未能根據(jù)信息變化情況，主動(dòng)調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見，并告知投資者。

上述行為分別違反了《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》第三條、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十一條的規(guī)定。

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條的規(guī)定，某地證監(jiān)局決定對(duì)Y營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例九

【關(guān)鍵詞：自媒體展業(yè)+投顧】

L證券有限責(zé)任公司C證券營(yíng)業(yè)部存在以下問題：

一、通過互聯(lián)網(wǎng)向未全面了解情況、未評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者提供具體股票買賣建議，其中部分投資者未簽訂投顧協(xié)議。二、證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬行為不規(guī)范，對(duì)投資顧問服務(wù)能力和過往業(yè)績(jī)進(jìn)行誤導(dǎo)性的營(yíng)銷宣傳。三、證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和服務(wù)提供環(huán)節(jié)的留痕記錄不完整。

上述行為違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十一條、第十四條、第二十四條、第二十七條第一款。

根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十二條的規(guī)定，決定對(duì)C營(yíng)業(yè)部采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。

風(fēng)險(xiǎn)無小事 合規(guī)心中留——證券從業(yè)人員合規(guī)警示案例十

【關(guān)鍵詞：投顧業(yè)務(wù)】

Z某作為C證券Y營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，組織多名員工在未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格并在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問的情況下，就證券市場(chǎng)、證券品種的走勢(shì)、投資證券的可行性，建立微信群向公眾發(fā)送個(gè)股分析、預(yù)測(cè)或建議的相關(guān)信息。

上述行為違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十條的規(guī)定。

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定,某地證監(jiān)局決定對(duì)Z某采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠信檔案。