4月11日,中關村科金聯合科創人舉辦的財富管理大模型(上海站)閉門研討沙龍成功舉辦。本次活動以“智能增長·AIGC打造財富管理新質生產力”為主題,吸引到了來自一線證券、信托、財富等金融機構的60余位專家齊聚一堂,圍繞大模型在中國財富管理行業的應用前瞻、典型實踐、破題關鍵等話題,共探金融機構數字化轉型的技術路徑和時代窗口。

與會嘉賓熱烈探討了大模型在財富管理領域的技術創新、應用探索以及未來布局。金融大模型是“塔尖技術”,所帶來的創造性超越了過往數字化的機械性,深入應用將掀起一場生產模式和運作效率的變革。對于金融機構而言,抓住AI科技變革時代機遇成為必修課。

大模型財富管理行業應用前瞻

榮獲教育部青年長江學者,并入選斯坦福全球前2%頂尖科學家的鄧偉洪博士作為開場演講嘉賓,在主題分享中表示,目前大模型在降本增效、提高金融服務質量方面已展現出一些成效,他認為大模型在賦能財富管理業務如智能投顧、智能投研、智能投資等場景展現的應用潛力,將進一步推動金融行業數智化轉型的浪潮。

華安證券全球科技組首席分析師金榮指出,從應用來看,一方面金融行業大模型能夠賦能客服、投顧、風控、投研等業務場景;另一方面還可通過重構軟件開發、數據生產環節賦能金融機構內部數智化轉型。金融行業因其特定的業務場景需求,是大模型很好的垂類實踐場景。

面對傳統通道業務競爭加劇,證券公司引入生成式AI、NLP等技術,推動傳統服務效率提升、加速業務模式轉變。山證(上海)資管信息技術委員會委員、山證科技總經理林永峰提出,希望借助大模型達成智能信息處理和理解、市場預測與投資策略優化、智能客戶服務、產品創新與研發、保障風險管理和合規性。

中國外貿信托首席戰略官、金融科技中心總經理陶斐斐博士認為,金融機構落地數字員工有兩個關鍵,一是高價值的應用場景 ,二是專屬數據的質量。前期可建設為“具備特殊技能的準智能體”,持續提升數字員工能力。金融機構數字員工非一次性投入,需前期先解決一個特定任務,通過簡單高頻場景落地,積累專有優質數據,隨著企業內部應用場景發掘,持續性投入,“小步快跑”最終達成目標。

行業大模型在財富管理落地實踐

張杰在分享中表示,憑借在財富管理行業豐富的實踐經驗,中關村科金幫助客戶實現了市場研判更前瞻,數據整合更高效,風險控制更及時等一系列能力提升。

當前金融機構在應用大模型過程中主要面臨解決基礎模型兼容性、大小模型組合性、領域模型自主性、人機協作持續性四大關鍵問題,為此中關村科金提出打造兩類系統、通過三個步驟,構建企業認知大腦的技術演進路線。主要通過“學”多模態文檔的顯性知識、“用”業務專家的先驗知識、“教”行為日志中的隱性知識三個核心步驟來實現,涉及多模態非結構化數據的解析、音視頻全媒體銜接、人機協作流程設計等十個關鍵環節。

中關村科金推出全新的“超級員工”助手系列AIGC應用,包括ChatPilot知識助手、營銷助手、服務助手、培訓助手、寫作助手、合規助手等,為企業提供開箱即用、系統無縫銜接、成本可負擔的專屬領域大模型,幫助企業實現具有分析決策能力的強人工智能應用。

在與中信建投證券合作的產品知識問答培訓業務場景中,結合大模型應用的知識庫管理系統,實現了中信建投證券產品知識素材的管理,業務人員獲取知識效率提升50%以上,并且提升了投顧對產品的知識掌握,輔助更好地進行展業,預計可提升展業成功率15%。

為中信證券提供的投顧助手,可精準理解并響應客戶經理需求,自動生成適合客戶的投資組合和對客溝通文案,內容生成效率提升90%以上,實現客戶經理對客營銷話術質量提高,預計產品應用可輔助提升20%的展業成功率。

在為諾亞財富打造的企業智能知識庫項目中,通過知識助手與智能客服結合,實現了新的文檔和基于問答QA的管理應用場景,是大模型結合的知識庫應用新范式。同時降低了運營門檻,助手類應用直接賦能員工,減少70%以上文本客服運營工作,實現50%以上的應答效果提升。

目前,中關村科金正在探索大模型在如員工共享服務中心、客服文本機器人、客服電銷/外呼機器人、辦公知識查詢提效等知識問答場景,智能投顧助手、客戶意圖識別、自動化營銷策略、智能BI分析等營銷場,以及智能培訓、智能陪練、智能筆錄、智能反詐等其他場景的應用。

大模型財富管理業務創新破題

財富管理大模型閉門研討沙龍設置了小組討論環節,來自證券、信托、財富等金融行業的嘉賓圍繞著“落地場景”、“挑戰阻礙”、“投入產出”等話題進行了交流和思想碰撞。

當前金融機構正探索更深入地結合新一代人工智能技術,實現更高效的業務增量擴面。嘉賓們認為,金融機構的大模型布局策略可以分為前中后期三個階段逐步進階,第一階段選擇少量場景驗證和局部落地,選擇重點應用場景快速完成概念驗證(POC),診斷技術、業務兩方面的準備度,梳理出資源投入要求;第二階段進行全場景盤點+體系規劃,基于局部應用效果和經驗,形成規模化實施的頂層規劃,盤點所有潛在應用場景,排布落地優先級,形成體系化的方案;第三階段實現規模化應用落地+體系能力固化,完成技術和工具基礎設施的搭建,分批推進應用場景落地持續在落地中迭代,將相關能力固化至技術架構、流程和管理規范。

本次研討會云集了財富管理領域信息化建設的代表企業,對金融業的大模型應用進行了深度交流,進一步推動金融數字化轉型的新思路和新路徑。后續,中關村科金大模型系列研討會還將在更多城市與大家見面,為千行百業的轉型升級持續注入新的活力與動能,敬請關注。