9月24日,由中關村科金主辦的財富管理大模型閉門研討沙龍(北京站)成功舉行,現場匯聚了40余名來自知名財富管理機構的專家,圍繞活動主題“智能增長·AIGC激活財富管理高質量發展動能”,共同探討大模型在財富管理領域的應用范式與典型實踐。

活動吸引到來自中信建投證券、申萬宏源、興業證券、五礦證券、中信證券、東興證券、開源證券、財達證券、渤海證券、建信信托、對外經濟貿易信托、中國銀河資管等財富管理機構共同參與。

智能增長,大模型助推財富管理行業發展

中關村科金CTO李智偉博士在歡迎辭中指出,大模型落地最重要的兩個方面一是深耕行業場景,深度理解行業里面的知識體系,特別是銀行、保險、證券等金融賽道,如果不基于行業性的數據進行模型訓練和行業理解,應用的價值和效果就很難充分發揮。中關村科金基于深度的行業理解和數據融合,不斷優化和踐行行業場景理解。

二是大模型實施過程中需要借助工具,所以工具鏈非常重要,中關村科金自研的AgentGraph大模型工具鏈平臺,通過無代碼、可視化的方式,向企業客戶輸出大模型能力,大大降低了實施難度和成本,幫助企業更加高效、低成本地利用大模型技術,實現業務的優化和提升。

來自中信建投證券的嘉賓介紹到,公司在大模型領域的構建策略是“邊用邊造,應用引領”,通過對垂直領域大模型的精細調整,精心構建企業級的智能核心——“企業大腦”。選擇與中關村科金合作共創大模型項目,主要基于兩方面考量:

首先,中關村科金具備高度的專業性、深厚的垂直領域服務能力,以及豐富的大模型訓練與實施經驗,能夠直接促進并顯著提升中信建投證券的業務效能與競爭力。中關村科金在這些方面展現出的卓越能力,與我們尋求的合作伙伴形象不謀而合。

其次,鑒于中信建投證券代銷的公共基金產品線豐富、數量眾多,客戶經理在向客戶推介產品前,必須接受全面而深入的產品培訓。而以往客戶經理的產品知識培訓和考核主要依賴于傳統的制式化考題和考試方式,存在明顯的局限性。而中關村科金在智能陪練場景中創新應用了大模型技術,為此提供了一個全新的解決方案,在通過科技手段提升培訓效率與質量、進而推動銷售業績增長方面展現了巨大潛力。

全鏈路能力,財富管理場景應用探索

中關村科金產研中心高級總監劉瑛認為,通用大模型無法具備解決行業、領域等專業問題的能力,大模型一定會演化成“通用-行業-領域”。

為此,中關村科金推出的大模型財富助手整體解決方案,通過建設統一的對話式交互入口,實現一站式調用財富管理全鏈路能力,打造對話交互新范式,支持客戶經理在行情咨詢、投顧服務、產品解析、需求識別、資產配置等方面的展業能力提升。

行情咨詢:對新聞輿情和市場數據進行實時抽取,對研報、新聞觀點進行總結和內容問答。

投顧服務:通過問答式交互,便捷引用市場資訊、財經觀點、各類研報、公開披露、政策制度等信息,生成專業的標的咨詢和個股診斷分析。

產品解析:基于文檔材料中產品相關的信息,進行查詢及回復,為客戶提供產品介紹、理念溝通和市場分析。

需求識別:幫助投資顧問深入了解客戶的投資目標、風險偏好、財務狀況等關鍵信息,從而為客戶提供更加個性化和精準的投資建議,確保服務方案與客戶需求高度匹配,提高服務質量和客戶滿意度。識別客戶情緒、產品需求、潛在風險等支撐及時做出下一個對的動作提升客戶體驗。

資產配置:準確解析客戶需求,結合KYP、KYM、KYC、KYA數據融合處理,智能場景化推薦理財產品,并可自動生成理財方案,與理財系統打通,實現審核后智能推送。同時整合市場行情、研報觀點、客戶賬戶理財信息,為客戶生成精準的投資診斷和交易策略,并通過及時觸達客戶進行溝通交流,提升客戶認可度。

建設演進,大模型財富管理應用方向

財富管理是知識密集型行業,加上深厚的數據、資源積累,將成為生成式大模型技術首先帶來行業形態變革的重要行業之一。財富管理機構通過積極迎接變革,緊抓本次產業升級機遇,從而實現“彎道超車”。嘉賓們認為,大模型技術在財富管理領域的應用前景廣闊,但也面臨著數據隱私、模型解釋性、成本控制等一系列挑戰。大模型建設路徑應該分階段進行,第一階段是行業大模型從0到1建設階段,實現行業大模型可應用;第二階段主要進行多模型建設、模型應用推廣和效果提升。

本次閉門研討沙龍的成功舉辦,進一步拓寬了財富管理機構數字化轉型的思路和路徑。后續,中關村科金大模型系列研討會還將在更多城市與大家見面,為千行百業的轉型升級持續注入新的活力與動能,敬請關注。