日前，隨著美國大選結果的最終揭曉，特朗普再次當選并領導共和黨執(zhí)政，這一重大的政治變動無疑為當前錯綜復雜的國際經濟形勢增添了新的變量。全球投資者正緊盯這一政治變動可能引發(fā)的經濟連鎖反應，評估其對全球資本流動、貿易關系及市場情緒的潛在影響。

與此同時，在世界另一側，中國金融市場呈現(xiàn)出了強勁的增長勢頭。北交所市場行情火熱，眾多個股競相活躍，不僅成交額與換手率頻頻刷新歷史記錄，更為整個市場帶來了一股蓬勃發(fā)展的新動力。隨著市場情緒提振，投資者對北交所的關注度也隨之急劇上升，二級市場似乎正迎來暖春。

隨著中國經濟的快速發(fā)展，財富積累顯著，財富管理領域逐漸展現(xiàn)出巨大潛力。據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)，預計到2024年底，中國個人可投資資產總規(guī)模將突破300萬億元。高凈值人群數(shù)量亦持續(xù)增長，預計今年末將以約11%的復合增速增加，其持有的可投資資產規(guī)模將以12%的復合增速增長。

可以看到，中國財富管理市場規(guī)模正在不斷擴大，理財產品與行業(yè)結構日益多元化，行業(yè)規(guī)范逐漸成熟。當前，財富管理出現(xiàn)以下新風向：

“跨境理財通2.0”上線，深化灣區(qū)金融融合

自《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點實施細則》落地以來，“跨境理財通”業(yè)務保持著穩(wěn)步增長的態(tài)勢。截至今年9月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財通”的個人投資者12.45萬人，較2023年末增長約一倍，境內銀行辦理資金跨境匯劃金額人民幣達914.75億元，較去年年末增長614%。對于新增的試點機構證券公司，理財通的優(yōu)化升級為其拓展粵港澳大灣區(qū)的零售和大眾財富投資者開辟了新的渠道。

新“國九條”發(fā)布，資本市場迎來新機遇

新“國九條”明確要求，嚴把發(fā)行上市準入關，加大退市監(jiān)管力度，以提高上市公司質量。在監(jiān)管的影響下，上市公司分紅持續(xù)加強，2023年年報顯示，滬深交易所超70%的上市公司宣布分紅派息方案，現(xiàn)金分紅總金額達2.2萬億元，創(chuàng)歷史新高。此外，今年《政府工作報告》強調增強資本市場內在穩(wěn)定性，將重點轉向資本市場制度供給端的完善及資產供給端的質量提升，告別“政策市”監(jiān)管思維，旨在讓中小投資者獲得合理回報。

財富管理大模型時代來襲，數(shù)字化轉型提升投資者體驗

隨著投資者對服務精細化的需求日益增長，財富管理行業(yè)的數(shù)字化轉型顯得尤為重要。當前，財富管理機構正積極運用大數(shù)據(jù)和AI技術，以精準定位、識別、理解和服務客戶。如今的AI大模型已在降本增效和提高服務滿意度方面取得成效，但其在智能投顧、投研和投資等領域的應用潛力尚待挖掘。在此過程中，財富管理機構需權衡數(shù)據(jù)安全、成本與效益以及應用的局部與全面性，以實現(xiàn)平衡發(fā)展。

國內ETF緊握發(fā)展風口，擴容空間廣闊

得益于ETF快速審批通道的建立和放寬指數(shù)基金注冊條件等政策措施，ETF近年來發(fā)展快速。截至今年9月，ETF管理規(guī)模達到2.76萬億元，產品數(shù)量為981只，較去年末分別增長7081.17億元和84只，再創(chuàng)新高。同時受近期A股市場回暖影響，ETF類基金繼續(xù)保持熱度，9月份中證A500指數(shù)的發(fā)布又帶來相關基金產品的發(fā)布熱潮。長期來看，國內ETF市場有望持續(xù)呈現(xiàn)聚焦大市值股票、高集中度、持續(xù)擴容的特征，推動國內龍頭估值重塑。

QDLP業(yè)務“供需兩旺”，進入加速發(fā)展期

2024年，QDLP（合格境內有限合伙人）業(yè)務規(guī)模有持續(xù)增長，前八個月備案的QDLP基金產品超過20只，接近去年全年數(shù)量。目前，外資機構正在加速發(fā)行QDLP基金，QDLP行業(yè)頭部陣營漸顯，路博邁、霸菱等擁有QDLP資格的外資機構管理規(guī)模已經超過50億元。客戶也愈加重視全球配置，對海外產品的需求日益突出。QDLP未來在另類產品配置方面還有較大機會。

綜上，中國財富管理市場正經歷快速變革，這些變化不僅為投資者提供了更多選擇，也對財富管理機構的服務能力提出了更高要求。以此為背景，財視將于12月12日在深圳隆重舉辦“第十七屆HED峰會”。此次峰會將匯聚來自各界的行業(yè)精英與專家，共同圍繞未來的投資新機遇進行深入探討與交流。在這樣一個充滿變革與機遇的時代，HED峰會無疑將為投資者提供一個寶貴的平臺，以洞察全球市場趨勢、把握投資先機，共同迎接智慧投資的新篇章。

峰會議程

上午主論壇

巔峰對話：2025全球動態(tài)變化中的不確定性與機遇

圓桌討論：股票多頭策略——中國資產崛起

圓桌討論：可持續(xù)投資驅動長期回報

主題演講：AI驅動資產管理

下午分論壇A
構建多資產投資組合

圓桌討論：多資產策略投資人面臨的風險與挑戰(zhàn)

圓桌討論：通過另類資產構建市場韌性

圓桌討論：利用量化技術優(yōu)化投資組合

圓桌討論：ETF革新全球市場準入

下午分論壇B
全球投資機遇

圓桌討論：QDLP——全球投資人的下一個機遇

圓桌討論：亞洲股市概覽——聚焦香港

圓桌討論：基金設立、分銷與渠道

圓桌討論：海外基金管理人篩選

參會聯(lián)系

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參會熱線：021-51601000