如果將十年融于歷史的長河，它僅是彈指一瞬，然而對于一家企業(yè)來說，十年代表了一次又一次的飛躍，也代表了一次次蝶變的成長，更意味著一種堅守。今年的3月12日是恒天財富成立十周年紀念日，“多彩配置，啟新十年--2021客戶資產配置服務季暨司慶特別盛典”也于近日正式拉開帷幕。恒天財富董事長兼總裁、恒天基金董事長周斌圍繞“多彩配置，啟新十年”發(fā)表重要講話，回首公司過往十年發(fā)展的歷程，并帶領大家開啟黃金新十年的新征程。

誕生于草創(chuàng)未就之時，擋不住星火燎原之勢

恒天財富成立于2011年的3月，彼時，中國信托資產規(guī)模只有4萬億。在經(jīng)歷了2017年27萬億以上的最高點之后，行業(yè)開始進行結構性調整。到了2020年年末，最新的數(shù)據(jù)顯示其規(guī)模已經(jīng)超過20萬億。與此同時，整個大資管規(guī)模也從2010年的不足20萬億規(guī)模，增長到了2017、2018年的最高點25萬億。隨后在資管新規(guī)整體的指導下，開始了結構性的調整，資管行業(yè)回歸本源，打破剛兌。

十年發(fā)展，信托資產規(guī)模和大資管規(guī)模增長迅猛，中國財富管理市場也從初創(chuàng)期走向成熟期。

短短十年時間，財富管理行業(yè)經(jīng)歷了巨大的發(fā)展，也經(jīng)歷了很大的結構性調整。恒天財富的十年，就在中國大資管行業(yè)的十年、在中國財富管理行業(yè)發(fā)展的前十年當中，應運而生，一路走過。

得益于三大發(fā)展階段，回首恒天十年發(fā)展之路

用“有勇有謀、穩(wěn)中有進”來形容恒天十年的發(fā)展路很是貼切。對此，周斌總結到，在過去的十年，恒天財富的發(fā)展大概經(jīng)過了這樣的三個發(fā)展階段，即初創(chuàng)期、成長期及轉型期。

第一階段，恒天初創(chuàng)期，即2011年到2014年。從2011年開始，恒天財富在全國廣泛地進行分支機構的布局和人才的招募。團隊從公司成立時的四百多人團隊，快速地發(fā)展到了2014年近兩千人的團隊，初步完成了恒天在全國近50多個城市的布局。

第二階段，恒天成長期，即2015年到2017年。這一階段，恒天在經(jīng)歷快速發(fā)展之后，開始更多地進行內部的提升，進行能力的夯實，著手組織多元化發(fā)展和布局。一方面在內部管理、公司治理及業(yè)務布局上，進行了很多創(chuàng)造性、開拓性的嘗試。另一方面，銷售的產品也更加地多元化。從信托計劃到基金子公司的資管計劃，再到契約式的私募基金，投資的類型、方向從單一的債權向權益類資產和公開市場，甚至向海外市場發(fā)展邁進，向著更廣泛的資產類別發(fā)展進化，銷售規(guī)模實現(xiàn)了從800億到2000多億的歷史性突破。

第三階段，恒天轉型期，即2018年到2020年，也可以稱為恒天財富的第一個轉型期。一方面，是恒天財富規(guī)范經(jīng)營的轉型。另一方面，從《私募基金募集行為管理辦法》的出臺，再到《證券期貨經(jīng)營機構投資者適當性管理辦法》、資管新規(guī)等一批對行業(yè)有著重要影響和高度的法律法規(guī)的出臺，恒天財富一直積極地擁抱監(jiān)管，全面合規(guī)，一絲不茍地去落實每一項監(jiān)管要求，快速地改進業(yè)務流程、服務流程、風控和合規(guī)管理的工作內容。轉型期間，恒天財富先后聘請國際知名的戰(zhàn)略咨詢機構波士頓咨詢、德勤、智立方等知名專業(yè)外部機構幫助其進行戰(zhàn)略、人力、品牌及數(shù)字化方面的全方位升級。在眾多專業(yè)機構的專業(yè)建議下，實現(xiàn)了恒天轉型之路的首戰(zhàn)告捷。

對此，周斌總結到，過去十年，恒天從來沒有停止追求創(chuàng)新、自我轉型、自我進化的腳步。就如達爾文所說，能夠長期生存下來的物種，不是最強壯的，也不是最聰明的，而是最能適應變化的。想要持續(xù)地得到客戶的認可和信任，并持續(xù)地為客戶創(chuàng)造價值，唯一的路徑和方法就是要不斷地去通過技術和意識的創(chuàng)新來自我顛覆，成為更好的自己。

立足于四大驅動創(chuàng)新，開創(chuàng)恒天“黃金新十年”

財富管理行業(yè)黃金新十年已經(jīng)正式開啟，把握住客戶的新需求，夯實自己的金融產品，緊抓資產配置，是恒天財富為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值的不二法門。站在2021年開端，亦是新十年發(fā)展的起點，恒天財富開啟了“多彩配置，啟新十年”的新發(fā)展計劃。

“下一個十年，恒天要大力追求增長路徑的創(chuàng)新變化，通過產品驅動、人才驅動、科技驅動和品牌驅動這四大驅動力的升級，來推動恒天財富在未來十年持續(xù)地、源源不斷地發(fā)展，為客戶創(chuàng)造新的且持續(xù)的價值?！敝鼙笕缡钦f。

第一，產品驅動。通過構建客戶資產配置服務七大專賣店，包括恒天基金、青島恒天財富、恒天融澤、家族辦公室、恒天國際資本、恒天財富（香港）保險經(jīng)紀公司以及太行保險經(jīng)紀公司，打造一個涵蓋金融產品、保險保障、固定收益、浮動收益、國內投資、海外投資，涵蓋全領域、全譜系、全類別的產品平臺，成為客戶開展財富管理、資產配置的一站式平臺。

第二，人才創(chuàng)新。每一家企業(yè)的成長與成績，其最核心力量都是來自于它的人才隊伍。從2014年開始，以為客戶創(chuàng)造價值為前提和基礎，恒天便持續(xù)地引進包括銀行、證券公司、信托公司等在內的大型金融機構里的成熟、核心人才。旨在通過打造穩(wěn)健的產品平臺，更好地賦能理財師，從而更好地服務客戶。新財富管理時代，恒天將從恒星計劃、鐵軍計劃以及儲備干部階梯計劃三方面著手，打造恒天的資產配置專家團隊，成長為真正的買方角度的投資顧問、財富管理專家。

第三，科技創(chuàng)新。在接下來的財富管理行業(yè)發(fā)展中，數(shù)字化能力將成為每位同業(yè)者競爭的勝負手。2020年，在疫情影響下，恒天快速地實現(xiàn)了全平臺、全產品的電子化簽約模式。當下面對權益投資快速提升的客戶需求，恒天發(fā)力權益投資管理及交易，不斷地快速迭代和升級，組建財富管理數(shù)字化。財富管理的互聯(lián)網(wǎng)方面，在深厚經(jīng)驗的科技團隊、科技人才的加盟和公司對科技化、數(shù)字化以及客戶數(shù)字化體驗的持續(xù)重視下，恒天將會快速地從一家線下型的傳統(tǒng)型服務企業(yè)，轉向更能為客戶提供良好數(shù)字體驗、智慧服務的新型財富管理平臺。

第四，品牌創(chuàng)新。通過在品牌理念上的提升，提出新的自我要求，新的服務承諾，新的發(fā)展目標。新的時代，新的十年，恒天的品牌形象從過去的銷售形象升級為開展專業(yè)資產配置服務的品牌形象。滲透到投資者教育、金融產品投資理財研究等各個方面，為客戶提供更高階、更智慧的服務。同時，對服務于各個品類的平臺重新做精準定位及業(yè)務板塊細分。未來恒天的各個平臺都將成為客戶在某一類別產品方面的專業(yè)服務平臺。恒天財富正在從以往的簡單銷售形象向買方投顧全面轉型，從固收銷售轉向全品類的資產配置服務。

恒天財富堅信對客戶最好的服務，就是不斷去創(chuàng)造新的服務極限。新的十年，恒天財富會加大投顧能力建設，不斷提升投研專業(yè)能力，始終堅持以為客戶進行個性化、定制化、穩(wěn)健的投資服務為服務理念，打造資產配置能力，力爭成為客戶心中真正的資產配置專家，成為有客戶口碑的百年老店。

最后，周斌說：“志之所趨，無遠勿屆，窮山距海，不能限也。我們相信，只要心懷客戶，百年老店，終能抵達。以夢為馬，所有過往皆為序章。未來充滿著無限希望和期待，恒天財富希望和所有客戶一道，共創(chuàng)美好未來！”